【德國股神教會我的事!】~~一個投機者的告白實戰書(安納金)
你好,我是威爾遜。歡迎收看今天的〈投資選書讚〉。在分享這本書內容前,我想先跟你聊聊我的親身經驗。
傍晚的河濱公園,我常看到一位老先生帶著一隻可愛的黃色柴犬去運動🐕。這隻柴犬很興奮,總是迫不及待先跑到前面,看到主人還沒跟上,再搖著尾巴奔回去老先生身旁,而老先生不疾不徐,按照自己的節奏,走完兩趟河堤,而這隻柴犬則一路來回奔跑,像是有用不完的體力。夕陽西下,看著老人與狗親密互動,這幅畫面讓我感到特別溫暖。💕
我所看到的景象,正是被德國股神科斯托蘭尼做為投資的比喻。老人是經濟,狗是證券市場。大趨勢上經濟會不斷成長,而證券市場卻會不斷來回震盪,這個比喻是不是特別讓人印象深刻呢?😉
今天我要介紹的書,正是是德國股神科斯托蘭尼(以下簡稱科老)的經典著作,〈一個投機者的告白實戰書〉。科老的經典著作博大精深,自己研讀容易只抓到其形而不解其意,還好我們有安納金,他是位專業證券分析師,以深入淺出的市場分析聞名,經營的粉專 安納金 國際洞察,與 「讀書會:一個投機者的告白、投資最重要的事、原則、高手的養成」 ,有數萬人交流閱讀心得。
安納金,絕對是解讀這本經典的最佳人選。📖
無論什麼時代,人類對於財富的渴望從未變過。但是,甚少人能夠真正得到財富自由。想要自由,你必須渴望金錢,卻又要冷靜對待金錢,做好自己。💡
接下來我會擷取三個重點,為你介紹科斯托蘭尼的智慧。
↠↠↠
一、 成為一個一流的投機家
什麼是財富自由?美國曾經匿名做了一份調查,你覺得你已經財富自由了嗎?你覺得每年要多少錢才算財富自由?💰
第一個答案顯而易見,95%的人都覺得自己還沒財富自由。那多少錢才夠呢?第二個答案就很有意思了,財富自由就是要現有的薪水兩倍!
年薪50萬的人想要年薪百萬;年薪百萬的人想要年薪兩百萬。
或許你是個知足的人,覺得有多少錢做多少事,並不贊同財富自由就一定要有更多的錢,但如果你渴望自己生活品質更好,讓你就一定要學習如何成為一個一流的投機家。🏆
多數投機者剛進入市場,最開心的就是賺到錢,一個月一萬元的獲利,可能就讓我們興高采烈,趕快買東西犒賞自己,覺得自己頗有投機天分,說不定我也是個小股神啊!但一流的投機家開心賺錢之餘,他們會更高興「驗證」自己觀點正確的快感。
業餘的投機者憑藉運氣短時間賺取利潤,但成功經驗純憑運氣;而一流的投機家擁有自己的洞見,能不斷在市場上獲利,而且隨著投資時間越久,眼光更敏銳預測趨勢更準確。📈
一流投機家與業餘者的區別,在於一流投機家不會只將眼光放在股市,想要長期在市場上生存,就必須眼觀四面、涉獵廣泛,不讓自己陷於單一資產的單一區域當中。
投機者並不是賭徒,他們除了有閒錢,也要有想法、有耐心、以及一點運氣。
有閒錢做投資(而不是借貸或押上身家);有想法分析問題;有耐心等待時機;有運氣抓到最佳投資時機點。
投機家是有識之士,懂得三思而後行,能準確預測經濟、政治、和社會的發展趨勢。
近年來券商研發了許多投資app,讓人可以更輕鬆下單,甚至主打AI操盤獲利更高,讓你不用動腦也可以賺大錢。💸
但事情真的這麼美好嗎?
隨著程式交易的盛行,以及每個APP背後的演算法相似,越來越常出現一窩蜂買某支股票,又一窩蜂賣出,股價起伏比以往更加劇烈。
股市從不符合現實世界的邏輯,你必須超然於世外,站在更高的視角去分析市場,保持冷靜,你才能在股市中擁有強壯跟健康的心,繼續奮戰。💪
↠↠↠
二、 投機家的世界比你想的大
投機家的世界不僅限於股票,更包含債券、外匯、原物料、藝術品等等更廣義的市場。首先,我想先介紹債券的部分。
只要國家沒有倒債的疑慮,到期你就可以拿回本金,定期你可以收到利息,穩這麼穩定的投資,尤其G7國家發行的公債,更成為全世界法人主要的投資工具。🔧
而債權跟股票通常是在相同交易的平台,他們的分別如下:股票的趨勢與景氣循環正相關,通常股市領先景氣循環大約半年。而成熟國家的政府公債,則和利率循環有高度的反向關係,如果景氣熱絡,央行升息,那麼公債價格也就易跌難漲,所以,股市和公債的表現往往呈現負相關的特性。
外匯市場,二戰後國際局勢平穩,已經不適合小散戶去操作;原物料投資則更不OK,這個市場風險非常大,連高手科老本人都沒在這賺過錢;有形資產的投資(如畫作),科老也不推薦,因為差異性太大,主觀性太強。😮
房地產價格過高,台灣大城市的房價跟薪資相差地遠。我身邊的朋友買房無不是父母贊助,更別提拿房地產當投資工具了。房地產本身流動性差,如果有現金急用是很難立即變現的,另外,我觀察到近年來越多空屋(含店面),是否網路時代取代了部分實體店,也是可觀察的重點。
股票相對來說是最適合散戶的,有上百個交易所數以萬計股票任你選擇,允許小額交易,長期上漲的趨勢不變,近年來指數型基金、ETF快速崛起、大行其道,正因如此。👀
↠↠↠
三、 理解市場的邏輯
你不需要無所不知,而是要理解一切,理解股市不變的道理。舉例:暴漲和崩盤是分不開的搭檔,股票走勢不是一直線而是來回震盪等。
一流的投機家熟知市場上各種正確的內在關係。例如:2018年3月1日,美國總統川普召開臨時會議,宣布對鋼和鋁材分別徵收25%及10%的關稅。當下股市沒有任何反應,但安納金判斷這是美國貿易戰的前哨戰,後續還會有一連串的行動,目標直指中國,所以安大建議減碼股票到20%以應對衝擊。結果,後來的中國股市開始連跌半年之久。📉
有些時候,股票的漲跌跟本身無關,而是投資人怎麼想。通常經濟好的時候,壞消息也會被當成好消息;反之,經濟差的時候,好消息投資人也可能視而不見。
最近投資市場的震撼彈,就是郭台銘宣布要參選總統。而今天開盤鴻海股價立刻飆升,而最後收盤小跌。
或許我們可以做一個長線觀察。投資人是否會因為郭董參選總統,而選擇加碼,或是反面思考,認為郭董不務正業,反而看衰鴻海呢?這會是一個有趣的觀察點。🔎
那我們要怎麼提升自己解讀市場的能力呢?「經驗」二字。
能力是經驗累積出來的,把交易過程記錄下來,做事後追蹤檢討,修正自己判斷模式,讓自己更靠近一流的投機家吧!
↠↠↠
四、 我的觀點
你有沒有投機的天分呢?或許你可以用很少的資金來測試一下你能力的好壞,如果你發現自己確實有投機天分,恭喜你,請繼續深入研究發展下去;反之,如果你沒有天分,請你選擇正確的長期投資或者儲蓄,來累積財富。✅
認真檢討每一次交易的成敗,是成為一流投機家的必經之路。你需要不斷強化自己的判斷能力跟操作穩定性,提升未來的績效。
科老說:「每次交易上的虧損,是經驗上的獲利!仔細分析失敗,有其虧損嚴重比獲利的更值得分析。這是本質的問題,只有慘敗會讓人回到現實,必須診斷錯誤之所在。」
而我認為,做人做事也是如此。我們常說要成為更好的自己,如果你什麼事情都不願意做,那怎麼讓自己更好呢?這就是空口說白話。💬
我們常說高手有三層思考:第一層就是我們一般人眼睛看到的事;第二層是用高手的視角看問題;第三層大局下做戰略思考跟取捨。
高手怎麼到這一步呢?連結昨天介紹曾國藩的每天日課:高手多思考少學習,不斷提升自己的能力,避免犯相同的錯;而一般人只學習不思考,頂多把事情做到熟能生巧;更糟的人是不學習也不思考,永遠停留在底層,抱怨社會對他不公平,抱怨上天沒給他生在一個有錢家庭。🤷
想成為一流的人,你必須要從基本功開始做起。每天勤奮努力,並做反思,有一天,你會驚喜地發現你跟別人不一樣,當別人手忙腳亂,你可以氣定神閒,指出問題的所在。
今天我就分享到這邊。
我是威爾遜。感謝你的閱讀,願學習成長的道路你我共同前行,我們下次見。
同時也有5部Youtube影片,追蹤數超過79萬的網紅柴鼠兄弟 ZRBros,也在其Youtube影片中提到,看了那麼多集夯翻鼠FQ,對這些投資工具的基礎知識到底理解多少呢?🤓還是看完就通通還給柴鼠了R?😂這一集我們就來個大測驗,每一題都是重點中的重點,現在準備一枝筆和一張紙,馬上考考看你得幾分?😃💯 #鼠覺得第五題最難 #定存 #外幣 #股票 #ETF ◉考試解答在影片下方置頂留言 夯翻鼠FQ ►E...
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美國到底升不升息?
美國升不升息這個議題已經在市場上發酵很久了,從前一任聯準會主席柏南克拋下停止QE以來,這個議題就從來沒有斷過,而投資人也被這個議題耍得團團轉,每每驚恐,每每擔憂! 美國升息是遲早的事,只是時間早晚的問題,既然是一定要面對的問題,就先用平常心看待,不要沒事就讓自己心情糾結,今天我來跟大家分享我對此議題的因應之道。
1.首先你要先清楚為什麼要升息?甚麼樣的條件下會升息?依據過去的經驗,通常都是在『景氣往上,通膨升起』時,就會點起升息之火。
2.升息股、債會有甚麼變化?有一句話這麼說『升息初期股債齊跌、升息期間股漲債跌』,先說明這裡所指的債是『公債』,既然是美國要升息,當然是『美國公債』,而大家手中的高收益債,其性質與股票較類似,會屬於股票的走勢,新興市場債因擔憂資金流出,也會先出現下跌的現象,但因為升息的另一意義是『景氣往上』,隨著景氣的回溫,這些風險性的產品(股、高收債、新興市場債....)會再漲回去,但公債因為利息低,隨著升息當然沒有看頭,所以就持續下跌了,也就應驗了這句話『升息初期股債齊跌、升息期間股漲債跌』。
3.但這些風險性的產品並非從此就要一飛衝天了,要清楚,會不斷的升息通常也伴隨著通膨的高漲,通膨越來越高就意味著物價越來越高,當然沖擊消費力道,而消費力道越來越弱,公司的營收沒有過去好,那股價的漲幅就越來越少了,這是一個你必須清楚的基本道理,所以許多人總只看到、聽到許多專家說,股市會續漲,但從來不考慮再漲的空間是多少?因為要了解才能訂出投資方法,譬如現在升息多次、通膨已經很高,你應該心理有個底,股市已經沒有甚麼肉了,早早進場的人應該準備下車了,不要再買單筆,而定時定額也該停利並降低扣款金額,而此時才要進場的人,看來只能少少的定時定額了。
4.升息後對哪些產品不利?除了公債持續下跌外,不利的產品不外乎房地產、高股息、固定收益的產品,所謂的不利並不=下跌,我覺得是漲幅不再名列前茅,但不代表它不會再漲,但通常也是隨著升息越高漲幅越小,所以其投資方法不就與3.相同嗎!
5.升息是否就一定升值?也不一定,個人認為倒不如說,因為升息要讓美元走弱不容易,美元這波升值已嚴然在相對高點,但在高點不代表就要下滑了,可以在高點持續震盪吧!所以因為美元升值而不利的產品,如原物料類、新興市場本地貨幣債、及一些幣值..等,恐怕就要在低檔再徘徊了。
以上是我約略列出升息可能有的一些影響,但我說過不要沒事把自己搞的精神分裂,還是要回到最根本的配置及投資目的上,除非你是資產龐大或專業投資機構,否則又何必一定要隨生息起舞(趕快轉換許多的產品),以我為例,固定收益的產品(配息的債)是以領息為目的,所以不會隨著升息價格會跌而調整,坦然接受淨值的波動,而股部分,該停利的就停利,續扣時考慮要不要減碼扣罷了!在『全球股災嗎?別嚇人了!』這篇文章中已將個個市場約略述說了,大家可以參考選擇自己的投資方式。
最後我要強調,上述是在『景氣往上,通膨升起』的狀況下所燃起的升息,進而影響市場的狀況,但這次美國談升息,一來景氣復甦微弱、二來通膨相當的低,但依然要升息,看來只有一個理由,快快脫離零利率,那上述的股債走勢會完全依照過去的經驗走嗎?這是我最近一直很納悶的疑問,我也找不出答案,每一位專家都是預測,因為過去並沒有大量實施QE,到底會造成甚麼結果,似乎沒有確卻的答案,我只好回來尋求我的投資方法,那就是保守因應!不輕易買單筆,定時定額降低停利點,以配息為目的固定收益產品,更告訴自己,一定要做到『不在乎淨值的波動』。
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<好室學堂>之前有時常聽到央行要升息~考考大家,升息半碼等於多少 % 數呢?
瞭解這個%就很好去試算如果500萬的房貸,一年要多增加多少利息嚕。
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看了那麼多集夯翻鼠FQ,對這些投資工具的基礎知識到底理解多少呢?🤓還是看完就通通還給柴鼠了R?😂這一集我們就來個大測驗,每一題都是重點中的重點,現在準備一枝筆和一張紙,馬上考考看你得幾分?😃💯
#鼠覺得第五題最難
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【FQ2】存股一定打敗銀行定存?常被忽略的三個弱點和一個關鍵 https://youtu.be/kF6XomSRcUw
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【FQ23】利率明明一樣 定儲利息贏定存的原因~(正港懶人投資) https://youtu.be/W7k1TntmInk
【FQ3】匯率霧傻傻?先換起來放?錢被銀行默默吃掉的三個秘密 https://youtu.be/U8wLmL6PKnI
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上一集的基本面說完了認識公司的股本 和EPS,但獲利能力不能只看賺了多少,而是花了多少力氣 才賺到這些,這集就來講講評估企業”獲利能力”的二個R:ROE和ROA
但有個驚人的巧合!鼠是做了這集才偶然發現0050裡面居然也藏了5隻ROE不死鳥啊🦅~OMG!🤫
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原文標題:快訊/央行宣布升息1碼!上修經濟成長率至4.05%
(請勿刪減原文標題)
原文連結:https://finance.ettoday.net/news/2210210?redirect=1
(網址超過一行過長請用縮網址工具)
發布時間:2022-03-17 16:29
(請以原文網頁/報紙之發布時間為準)
原文內容:
記者陳心怡/台北報導
中央銀行今(17)日下午召開第1季理監事會議,如外界預期,央行宣布調升利率0.25個
百分點。
央行去年第4季預估今年經濟成長率為4.03%,此次調升至4.05%,略低於主計總2月底預估
的4.42%。
央行重貼現率、擔保放款融通利率及短期融通利率分別維持年息1.375%、1.75%及3.625%
。
央行指出,綜合國內外經濟金融情勢,雖然國際經濟前景面臨諸多不確定性,可能影響國
內經濟成長力道;惟考量近期俄烏衝突導致全球能源等大宗商品價格大幅上揚,國內輸入
性通膨壓力大,CPI年增率連續數月高於2%,且將持續至本年第3季,核心CPI年增率亦上
升,國內物價漲幅持續居高。
此外,受疫情影響之內需服務業景氣逐步回溫,勞動市場情勢亦持續改善,以及美國等部
分經濟體已啟動升息。央行理事會認為調升央行政策利率,有助抑制國內通膨預期心理,
維持物價穩定、協助整體經濟金融穩健發展之政策目標。
另外,央行表示,自2020年12月以來,四度調整選擇性信用管制措施,積極落實政府「健
全房地產市場方案」之信用資源有效配置及合理運用;實施迄今,全體銀行建築貸款與購
置住宅貸款成長趨緩,不動產貸款集中度大致穩定,有助銀行降低授信風險與健全經營。
未來本行將持續關注不動產貸款及房地產市場發展情形,並檢視管制措施之執行成效,適
時檢討調整相關措施內容,以促進金融穩定。
央行指出,新台幣匯率原則上由外匯市場供需決定,但若有不規則因素(如短期資金大量
進出)與季節因素,導致匯率過度波動或失序變動,而有不利於經濟金融穩定之虞時,央
行將本於職責維持外匯市場秩序。
心得/評論: ※必需填寫滿30字,無意義者板規處分
昨天Fed宣布升息一碼,今天央行跟進了!感覺也是意料中的事,對台灣股匯市會有什麼
影響嘛?
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