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6/19(六)晚上7點專訪 副總裁的理財日誌
大家好,今天這一集節目我聊聊「台灣財富管理的拐點、台灣金融業保守下的創新」。
📌為什麼會定這個主題呢?
台灣的金融是相對保守、高度監管的行業,具有一定的進入門檻,必須取得牌照才能從事業務。
隨著科技發展,民眾的意識、需求改變,我們發現台灣的金融似乎無法跟上國際變化,比如說近年來國人紛紛使用海外券商進行投資,我個人從2016年開始指數投資與ETF資產配置,國內國外也做過,發現的確國外有他的強項存在。
於此同時,我就在思考如何把國外的好制度引進國內?
我也發現似乎很少有一個金融機構會告訴我做好長期投資以及資產配置,直到我認識今天來賓,我才發現原來台灣也開始有金融機構專注於指數投資與資產配置。
今天我很榮幸請到現在擔任阿爾發投顧董事長的陳志彥,來跟我們分享他在台灣耕耘財富管理二十多年的經驗,他本身有寫一個部落格,副總裁的理財日誌,曾任花旗銀行集團副總裁、 台新銀行財富管理副總經理、法商巴黎銀行副總裁,也出版許多本書諸如《逆思投資》、《財富管理聖經》。
今天我們就一起來聆聽他的故事,一起學習。
💕本次節目嘉賓:
李柏鋒 鋒哥:台灣ETF投資學院創辦人、《養錢練習:10大理財好習慣讓你有錢花》作者
竹軒的理財筆記 竹軒:指數投資人、專職奶爸
【奶爸理財術1】憨慢探錢 40歲擁千萬鎖定ETF賺幸福
https://www.ctwant.com/article/53605
Jet Lee的投資隨筆 Jet:指數投資領航員、指數投資、散戶代表
預約收聽連結:https://www.clubhouse.com/event/M1LXbgAN
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新消息
最低承作額度100萬元
本次活動是 最低100萬 一年期 1.5%
前次活動是 最低 50萬 半年期 1.5%
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在板上潛水已久(平時皆無登入)
某天看到花旗1.5%定存的消息
及推薦人有新光三越的禮券
加上渣打的理專真的滿...
因此就決定搬家啦!
1.5%眼看就要到期了(7/31)
立馬想衝一波!
感謝版友相助
順利開了Citigold(花旗財富管理會員)
本來打算外開 但時間緊迫因此跑了銀行一趟
(當然多少會被推銷東西的 無法避免!
但對方態度良好並無窮追不捨!)
開戶後也沒有接到理專撥打來的推銷電話!
不想看看開戶流程請迅速往下拉
即可看到花旗財富管理會員的優惠!
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簡短分享文開始!
7/29下午接到電話由於活動到期日只到7/31日
因此沒有選擇外開(不然其實很方便!)
與理專約7/30上午0930於新店分行開戶
(過程約30分鐘即開設完成)
有許多簽名文件及拍照
接著帶進小房間(?!)
還算隱密且不會有任何的不妥之處
開始聊天分享目前國際趨勢
以及理解我的理財理念
加上目前有預計買房的想法
順勢推銷一兩張還算正常的儲蓄險
(保守類型 並不是隨便推銷 過程約30分鐘)
便前往其他銀行匯款
用餐時接到了理專告知錢已入帳的電話
回到銀行後又再度被帶入的小房間
(這次有貴賓級的感覺)
理專立刻處理我所要設定的額度
且友善的教學 並一同進線設定(電話)
過程約5分鐘
撥打0225768000→2→身分證(縣市台北市1)
→當初設定的四位數密碼
→接通專員時間約30~180秒(4次的經驗)
→確認身分(只確認名字)便開始辦理項目
完成後詢問了一些問題 便結束了開戶之旅
================================
┌Citigold目前已知的好處 不足的部分再請版友幫忙補充了┐
※每個月有2次的國際免手續費
(可換成其他折抵,如:臨櫃領/換匯日幣現鈔)
※國內ATM跨行提款免手續費99次
(網銀/手機無免費 版友補充)
※撥打電話與理專一同進線(約定1.5%)
這個功能滿方便的
讓我在隔日再次設定1.5%時
不需要再跑銀行一趟
順帶一提 最晚20:00以前要完成
(銀行作業時間不再是一般銀行的1530)
※信用卡
一般信用卡皆免年費
寰旅卡 2400折一半1200
現金無限回饋卡 似乎不用年費
(請版友驗證一下)
因為小弟沒有以上卡別
※可預約停車位
對於開車的人來說真的非常方便!
還有股票.換匯優惠(網銀即可看到)...等
一般官網介紹的就不多說了!
┌未知區┐
生日禮?!小弟目前生日還未到 但是爬文過有送
不會贈送(版友補充)
小弟辦完結束後 就開始「頻繁」地接到保險業務的電話?!
不曉得大家是否也這樣?
朋友擁有美國國籍因此無法開理財會員
所以有美國國籍的朋友們
可能就要考慮其他方案囉!
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目前有考慮換房的打算
理專告知最低為1.57%
想順便詢問版友 哪一家銀行可否更低呢?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.232.34
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1533215546.A.329.html
所以理專便順水推舟了吧!
所以便詢問了一次
理專會撥打電話 一同進線
這時只需要打上設定的四位數字密碼
以及確認身分 剩下的理專都會說話!
確實滿方便的
一般定存網銀/手機皆可設定唷!
渣打網路也可以設定定存呀!
是指理專幫忙嗎?
※ 編輯: MeteorShower (114.36.232.34), 08/03/2018 08:53:32
瞭解這部分我再來詢問看看
感謝版友提供
有最低承作額度
我這次是最低50萬一筆
基本上這個金額就快達標智富門檻囉!
因此這部分我不是很清楚不好意思
這次新活動 最低是100萬 利率一樣1.5%
那您可能是老客戶了!
還有專員為您服務
一般戶似乎沒有這項服務!
※ 編輯: MeteorShower (114.36.227.221), 08/10/2018 01:52:22
... <看更多>