【人行和港澳金管局宣布 大灣區推「跨境理財通」業務試點】
香港金管局聯同人民銀行和澳門金融管理局,今日(6月29日)發出聯合公告,宣布在粵港澳大灣區開展「跨境理財通」業務試點,並公布其框架內容,金管局對此表示歡迎。不過公告未提及實施時間和細節。
「跨境理財通」指粵港澳大灣區居民個人跨境投資粵港澳大灣區銀行銷售的理財產品,按照購買主體身份可分為「南向通」和「北向通」。「南向通」指粵港澳大灣區中國居民通過在港澳銀行開立投資專戶,購買港澳地區銀行銷售的合資格投資產品;「北向通」指港澳地區居民通過在粵港澳大灣區中國的銀行開立投資專戶,購買中國的銀行銷售合資格理財產品。
全文︰http://www.passiontimes.hk/article/06-29-2020/63997
#大灣區 #跨境理財通
請支持PassionPrime:
http://passiontimes.hk/prime/
請支持熱血時報印刷版︰
http://passiontimes.hk/4.0/regform.php
請支持熱血文青課金計劃:
http://www.passiontimes.hk/?view=raise2
請支持熱血主持育成計劃:
http://www.passiontimes.hk/?view=raise
《熱血時報》 iOS,Android 同步抗共,歡迎下載:
iPhone
https://apple.co/2IfgPoP
Android
https://bit.ly/2HqB4Q4
--------------------
成功之前,我們絕對不要放棄夢想!
Till our dreams come true, we'll fight on.
同時也有4部Youtube影片,追蹤數超過28萬的網紅城寨 Singjai,也在其Youtube影片中提到,「彌敦道政交所」 主持:湛國揚 李兆富 嘉賓:程翔 時事評論員 題目:《貫徹一國兩制 MACAU MODEL---澳門回歸二十年》 逢星期四 9:00 ~ 10:00 pm Facebook: https://facebook.com/NathanRoadPoliticsExchang...
澳門金融管理局 在 Fintech 金融科技趨勢分享 Facebook 的最佳貼文
🔹今年暴漲10倍 三分鐘看懂比特幣 (文長)
🗣今年以來,比特幣漲幅高達10倍,正式飆破1萬美元關卡,讓人不禁要問比特幣究竟是什麼?三分鐘看懂比特幣。
🔻比特幣由來
使用日本化名中本聰的開發者,以區塊鏈技術,於2009年1月3日透過電腦運算的「挖礦」技術,挖出全球第一批共50枚的比特幣,宣告比特幣的誕生。比特幣由自己的用戶社群控制監管。
比特幣因為區塊鏈技術,去中間化,避開了各國中央銀行的監管,只能在特殊平台進行交易。它沒有法定匯率,也未獲得中央銀行支持。
由於比特幣今年初價格還不到1000美元,今天正式飆破1萬美元,創下新高,今年來上漲超過10倍,漲幅驚人,投資人已將這種虛擬貨幣稱為「數位黃金」。
目前比特幣已被全球個人、組織、企業等廣泛認可、使用,甚至進行交易,部分國家承認比特幣是貨幣,但也有國家仍把比特幣視為虛擬商品,而非貨幣,如台灣。
比特幣的暴漲,增加吸引主流關注,全球最大期貨交易市場之一的芝加哥商品交易所集團(CME Group)已決定將比特幣引進期貨市場,享有聲望的美國大學院校也針對支持虛擬貨幣的區塊鏈技術(blockchaintechnology)開授課程。
🔻各界對比特幣的看法
諾貝爾經濟學獎得主提羅勒(Jean Tirole)堅稱,比特幣現階段飆漲只不過是「泡影」、「它可能在一夕之間崩盤」。
貿易保險公司裕利安宜集團(Euler Hermes)首席經濟學家蘇布蘭(Ludovic Subran)說:「比特幣?這有如將貨幣『優步化』,不再由央行決定價格。」
法國資產管理公司Tobam創辦人舒維法提(YvesChoueifaty)說:「沒錯,的確如此,它避過中央監管當局。那正是這項發明的天才之處。」Tobam稍早推出歐洲第一檔比特幣投資基金。
政治大學金融系教授殷乃平受訪時指出,現在有10多種加密貨幣,比特幣只是其中之一,由於比特幣出現較早,如今在網路世界的地位已鞏固,已在26個國家,尤其是歐洲地區取得合法地位,而在網路化環境下,數位虛擬貨幣一定會出現,國家對貨幣以及金融的控制力必須要有新的手段。
🔻主要國家、地區對比特幣態度分歧
中央銀行總裁彭淮南曾表示,比特幣是虛擬商品,不是貨幣。比特幣運用的區塊鏈技術,有助金融科技發展,但比特幣的隱匿性,常被用於非法交易,比特幣交易應列入洗錢防制法通報系統。
中國大陸監管機構則在9月初宣布禁止利用比特幣等加密貨幣融資。作為中國大陸中央銀行的中國人民銀行表示,中國打擊比特幣和其他數位電子貨幣的原因是因為懷疑與這些投資工具相關的融資項目可能涉及欺詐,令投資者面臨風險。
澳門金融管理局9月底提請當地所有銀行及支付機構,不應直接或間接參與或提供任何與比特幣(Bitcoin)有關的金融服務。
🔻比特幣在台灣的交易管道
比特幣在台灣雖然不是貨幣,但比特幣已可交易,目前已有「#幣托」和「#MaiCoin」兩家科技公司從事比特幣交易業務,民眾註冊成為用戶後,可選擇以銀行帳戶、ATM自動櫃員機轉帳,或者便利商店繳費等方式投資比特幣。
幣托(BitoEX)與全家便利商店的合作方式為使用全家代收服務,當買家完成購買流程後,可直接在全家便利商店的FamiPort列印繳費單據,於繳費期限前,至全家便利商店櫃檯繳費,將比特幣兌換至屬於個人的BitoEX錢包。至於全家繳交比特幣的限額為新台幣100元至2萬元之間,並收取25元代收手續費。
MaiCoin則與便利商店萊爾富合作提供現金繳費服務,每日購買上限為50萬元,且除了比特幣外,Maicoin還提供了萊特幣和以太幣等加幣貨幣的交易服務。
然而,比特幣為全天候24小時交易,且無漲跌幅限制,因此,民眾投資時需要保持高度關注以及敏銳度。
Bitoex幣託- 不僅僅只是個錢包
MaiCoin
http://lnk.pics/4FE5Y
澳門金融管理局 在 口袋財經 Pocket Money Facebook 的最佳解答
【口袋深深專欄--洗錢123 PART.1】
各位關注口袋財經的朋友晚安,今天有件令人振奮的事情要向大家宣布!我們在接下來的幾個禮拜將嘗試營運「深深口袋」專欄,延伸大家有興趣的主題,更深入的介紹相關的財經知識!
那麼,這次單元要介紹的主題就是「洗錢」──「讓口袋財經教你如何把錢收進口袋吧!」──這個口號當然是開玩笑的,讓大家認識「洗錢」,真正的目的是為了大家知其所以,從而能提高警覺;就像學習黑魔法防禦術是為了抵禦黑魔法,保護自己免受其害:一無所知,才是真正的危險!
網頁好讀版 ➡️ http://bit.ly/2tZKA2G
準備好了嗎?請大家跟著深深口袋,一探究竟吧!
👉 洗錢具體是什麼意思呢?
所謂的「洗錢」要分成兩個部分解釋:一是「洗」這個動作、二是「錢」的來源。首先,「錢」在刑法上是指特定來源的非法收入,也就是「黑錢」,比如販毒所得、搶劫所得、偷竊所得、保護費、賄賂款、貪污來的公款等等,只要收入來源或得到收入的行為不合法,那麼這筆錢就是黑的。而「洗」就是通過各種手段,把非法的收入轉化成合法來源,而一般都是把現金變成銀行存款(公司或者個人帳戶)。
👉 為什麼會有人想要洗錢呢?
透過犯罪賺到的錢,如果要拿來做正當用途,例如買車、買房、甚至單純存入銀行裡,都會被司法機關注意到,可能導致不法行為曝光。所以要隱瞞這些犯罪所得,必須讓別人難以追查到這筆錢的來源,或是偽裝成正當收入,不引起他人的關注。
在過去洗錢很方便的時候,各地的「避稅天堂」藉由方便的人頭帳戶設立程序、號稱保密的銀行體系,大量吸引非法收入放置。但是,很多國家對此越來越難忍受,也開始認定幫助洗錢是犯罪,而犯罪所得資訊不應該享有銀行保密義務的保護。於是,各國在1995年成立艾格蒙聯盟,聯合一百多國的金融情報單位,追查各國可疑資金流向的反洗錢組織。
👉 洗錢的手段有哪些呢?
洗錢的套路百百種,但「萬法不離其宗」;廣義來看,所有的流程都可以拆成三個階段──散財、分流、回流。
1.散財:為了不引起注意,首先要將現金分成不起眼的金額,存到不同的銀行帳戶裡。
2.分流:將帳戶中的錢用在各種不同的投資項目上,儘可能地讓投資難以追蹤。
3.回流:錢在這個階段已經被洗乾淨了,所以能夠通過合法的交易途徑回到口袋。
而要達成這三個階段,可以藉由投資、賭博、購物等等手段,接下來就一一為大家介紹。
【賭場】
因為賭場必須用現金買籌碼,或者通過保密的渠道繳納給賭場,所以來源不會被查到,所以就解決了被追查的問題。想要洗錢的人可以和賭場配合,大賭特賭後把剩下的籌碼換成現金離場,甚或是全輸給賭場,賭場再找其他理由把錢給你。這樣,誰都不知道你投資了多少錢,但是你可以說你帶走的錢都是你贏的,錢就這麼簡單的變成正當所得囉!
為了抑制這些犯罪行為,政府機關自然也會推出相關管制,比如澳門金融管理局就在上禮拜要求銀聯ATM加裝臉部辨識系統,嚴格檢視提款人身分,追蹤從多個人頭帳戶提領現金的潛在洗錢犯。
洗錢路徑:A的贓款→B的賭博所得→乾淨的錢
相關時事:https://goo.gl/TvoKsk
【古董、藝術品或奢侈品買賣】
藝術品因為其稀有性,沒有相關商品做比價參考,因此價格認定相當主觀,正是因為這個有彈性的價格使藝術品投資成為洗錢手段。
舉例來說,所以想要洗錢的人(以下簡稱A)在市場用每張30萬的價格購入一批油畫,在1~2年後再將這些油畫陸續拿去拍賣,通過洗錢組織安排某人在拍賣場用2000萬天價拍走,而這個人在拍賣場上購買油畫的錢實際上是由A的黑錢支付的,所以在分批拍賣之後,A就成功將幾億的黑金都洗白了。
洗錢路徑:贓款→藝術品→拍賣所得→乾淨的錢
相關時事:https://goo.gl/xAhEqZ
【保險交易】
保險交易的洗錢型態之多,例如團體壽險、地下保單、外匯保單、新型保險、外匯保險等等,族繁不及備載的方式,等小編解釋完應該要多三十頁講義吧!這裡就稍微說明一下最常見的團體壽險洗錢法:
簡單來說就是「先投保再退保」,也就是說公司先幫其員工投保壽險,然後再立即要求退保,此時退保金就會被轉到特定的「小金庫」、或是變成主管的個人存款。而有的保險公司也明知其投保目的不純,卻積極地促成這類「保單」,有些業務員甚至以此為誘餌,主動提供「洗錢」方便,讓自己能在短期內完成任務指標,還能從「退保金」中扣下一筆手續費。
針對此類利用保單洗錢的行為,立法機關在這次的反洗錢新法中,增加了諸如「確認受益人身分」、「追蹤保戶及其關係人身分」等等規定。也有壽險業者表示,的確有人買保單,想把保險金留給「小三」或密友,且這些人多不想讓外界知道「受益人」身分,但按照新制,這些受益人身分在金融機構前,勢必得曝光。
洗錢路徑:贓款→公司→保單→退保金→乾淨的錢
相關時事:https://goo.gl/7N8nbo
本周的洗錢小知識就在這裡打住,下個禮拜,口袋財經將介紹更多洗錢手法,請大家持續關注我們喔!
-
不想錯過Pocket新聞嗎?
歡迎訂閱電子報!
【Pocket Money電子報】
請點我 ➡️ http://eepurl.com/cEFL-9
【加入Line】
請點我 ➡️ https://line.me/R/ti/p/%40zaj3719m
#moneylaundry #洗錢 #口袋深深
澳門金融管理局 在 城寨 Singjai Youtube 的最佳貼文
「彌敦道政交所」
主持:湛國揚 李兆富
嘉賓:程翔 時事評論員
題目:《貫徹一國兩制 MACAU MODEL---澳門回歸二十年》
逢星期四 9:00 ~ 10:00 pm
Facebook:
https://facebook.com/NathanRoadPoliticsExchange
澳門金融管理局 在 城寨 Singjai Youtube 的最佳貼文
「彌敦道政交所」
主持:湛國揚 李兆富
嘉賓:程翔 時事評論員
題目:《貫徹一國兩制 MACAU MODEL---澳門回歸二十年》
逢星期四 9:00 ~ 10:00 pm
Facebook:
https://facebook.com/NathanRoadPoliticsExchange
澳門金融管理局 在 城寨 Singjai Youtube 的精選貼文
「彌敦道政交所」
主持:湛國揚 李兆富
嘉賓:程翔 時事評論員
題目:《貫徹一國兩制 MACAU MODEL---澳門回歸二十年》
逢星期四 9:00 ~ 10:00 pm
Facebook:
https://facebook.com/NathanRoadPoliticsExchange