【持續追查國安局走私香菸的金流，關鍵在645萬資金的來源】
稍早針對國安局走私香菸案件，我邀請了金管會銀行局、法務部調查局、行政院洗錢防治辦公室代表，召開協調會釐清本次金流的洗錢疑慮與不明來源的追緝。
我認為645萬的資金來源匯款是關鍵！ 這筆錢從哪裡匯到吳宗憲帳戶？這麼大金額往來，非比尋常，玉山銀行應該要做背景調查(due diligence)，也應該主動通報金管會，結果並沒有，是誰在背後下指導棋？是否有更高層的政治力介入？ 金管會事後才知道？還是默許？ 另外，這筆錢來源背後可能是更多、更大的秘密，可能我呼籲調查局對資金來源和流向做完整調查。
對於我所提出的疑慮，包括當時銀行的預警機制是否有立即啟動?法務部調查局是否收到通報，有無 #第一時間 追蹤可疑資金流動?金管會是否充分掌握銀行內稽內控的狀況?
首先，#金管會 維持昨日的回應，強調就目前從玉山銀行所獲悉的佐證資料來看，並沒有任何的監控問題，但就本案中的監控流程、是否申報可疑交易等訊息，依照洗錢防制法第17條，不能對外透露；
再者，#法務部調查局 也爰引洗錢防制法第17條，就玉山銀行是否向調查局進行申報也在保密事項範圍內，在偵查階段無法公開。
我進一步諮詢洗錢防治辦公室對於本次案件關於金流疑慮的意見，代表專員透露，國安局人員走私香菸的資金來源縱然可疑，銀行頂多進行事前或是事後的通報。而通報當下調查局能掌握的資訊仍然非常有限，所以難以在第一時間透過金流的監控，來阻止弊案的發生。
然而，現在正是追查「國安局走私香菸金流」的關鍵時刻，司法追查的力量此時的表現必須回應全民的期待。因此，我強烈呼籲，國安私菸案的 #承辦檢察官黃偉、#北檢檢察長邢泰釗 盡速追查645萬的來源，不能讓整個共犯結構僅僅靠推出一個揹鍋的少校就草草了事。
洗錢防制法匯款金額 在 [新聞] 洗錢管制》提匯款達50萬就要申報（聯合報） 的推薦與評價
洗錢管制》提匯款達50萬 就要申報
【聯合報╱記者邱金蘭、雷盈／臺北報導】
2008.12.12 03:01 am
金管會決定修改「洗錢防制法」申報門檻，明年三月起，國人提款、匯款
等現金交易達五十萬元就要申報。另外，有疑似洗錢行為，不論匯款金額
多寡，金管會都將追蹤、記錄可疑人士所有匯款資料。
銀行局副局長林棟樑說，修法後只要單筆提款、匯款達五十萬元的現金交
易，銀行都將申報給洗錢防治中心留檔。
金管會參考「亞太防制洗錢組織（APG）」的建議，決定修改匯款申報標
準，在比照各國申報標準後，決定把國人匯款金額申報門檻由現行的一百
萬元降為五十萬元。
金管會說，目前國際標準是匯款美金一萬五千元（約新臺幣四十九萬五千
元）就要申報，其他國家，新加坡約為一萬四千美元，馬來西亞是一萬三
千美元。我國調降為新臺幣五十萬元後，約等於一萬五千美元，符合國際
標準。
為進一步防治洗錢，金管會還規定疑似洗錢交易也要納入申報。林棟樑解
釋，所謂疑似交易，如客戶在同一櫃臺一次以現金多筆匯出、或要求開立
票據、申購可轉讓定存單、旅行支票獲其他有價證券，合計達一定金額以
上，又無法說明用途者。
又或同一帳戶在同一營業日的現金存提款交易達一定金額以上，且該交易
與客戶的身分、收入顯不相當等；此外，假如同一位客戶在同一櫃臺一次
辦理多筆現金存提款交易，累計達一定金額，但這些金錢往來又跟客戶的
身分、收入顯不相當。
林棟樑說，銀行內部有一套審查系統，可以判斷出哪些人是可疑的洗錢分
子，以後這些人的現金交易不管金額多少，都會被銀行追蹤記錄，以杜絕
不法情事。
【2008/12/12 聯合報】@ https://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN2/4640576.shtml
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