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【永豐投顧】#永豐總經與產業週報09272021

🔺Fed 明確表示年內啟動縮減 QE，而市場也已做好準備，對美股衝擊將不若 2013 年;預期短期內資金仍持續向大型科技股與防禦類股流入，本週 S&P 500 預估區 間 4,350~4,500;BOE 釋出鷹派訊號後，10 年期美債殖利率突破 1.45%大關。展 望本週，9 月底美國政府關門、10 月中旬債務違約的風險猶存，預期 10 年期美債 殖利率震盪偏跌;FOMC 偏鷹，市場升息預期轉強，然因升息並非立即性的威脅， 本週市場將消化並淡化 FOMC 的鷹派訊號，預期 DXY 震盪偏空。

🔺CBC 決議維持重貼現率於 1.125%不變，延續當前寬鬆貨幣政策;台股建議以產業 趨勢明確的晶圓代工、高速傳輸及伺服器相關族群為選股標的，預估本週指數區間 17,000~17,400;中國恆大事件推升避險情緒，然市場傾向認為事件在可控範圍內， 買盤未蔓延至長券端，5 年券殖利率週線小幅收紅;市場多已反應 FOMC 會議結 果，恆大債務問題趨緩後外資多轉賣為買，對台幣提供支撐，預期台幣走勢偏多。

🔺4Q 為跨週期政策出力時機，但關注經濟下行風險程度需略高於上行表現，主要源 於恒大債務雖非雷曼，而是折射中國房市在調控後的下行壓力逐漸增加，往後必然 衍生出仰賴土地、房產領域的金融與財政問題;能耗雙產政策相繼在 9 月中旬落地， 本週公布的製造業 PMI 存在不如預期的可能性。

🔺Gap 公布 FY 2Q21 財報，營收 42.11 億美元，+28.6%YoY，並較 2Q19 成長 5%， 優於 Bloomberg 同業預估之 41.29 億美元，並創歷史同期新高，毛利率 43.3%， 亦優於 Bloomberg 同業預估之 40.55%水準，稅後 EPS 為 0.68 美元，相較於 2Q20 稅後 EPS -0.17 美元由虧轉盈，並優於同業預期的 0.43 元水準。
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央行9月23日理監事會決議，
加碼房市信用管制措施，
規定6都與新竹縣市第二戶房貸不准用寬限期，
並調降購地貸款、工業區閒置土地貸款成數上限。
這是去年12月8日、今年3月19日後，
央行第3度出手打炒房。

隊長認為，7月上路的「房地合一稅2.0」已經打了炒房，
退了很多投資客，央行很聰明，多管齊下，
也沒有想把房市一次打趴、打死，主要針對投資客，
反而更穩固房市，而新台幣長期走勢、
台灣剛性需求與資金回流的大趨勢不變。

以下摘錄永豐投顧看法～
央行主要針對自然人第二戶購屋不得有寬限期，
地區包含6都與新竹縣市，顯然針對投資客而來，
不過在7月上路的房地合一稅2.0後，投資客就已退場，
再加上目前房市買方主要是高資產客戶和自住客為主，
故影響房市買氣有限。
不過資金相對較少的換屋族恐受到衝擊，
策略上恐由「先買後賣」轉為「先賣後買」才能解套。
另外，目前購地貸款最高成數為65％，央行調降至60％，
調降成數不大，對財務健全的建商影響有限。
至於央行降低閒置土地貸款為50％，
主要是避免建商業者長期囤地、養地，以加速開發，
整體而言，研究處認為對房地產市場影響不大，
此舉讓房市更健全、降低放貸與投資風險，
有助房市未來發展。
研究處持續看好疫情過後，
房地產可望出現剛性需求的遞延性買盤。

（圖片來源：工商時報）

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【永豐投顧】#永豐總經與產業週報09132021

🔺美國 3Q 經濟因 Delta 疫情與供應鏈瓶頸加劇而顯黯淡，關注本週公布的 CPI 數 據，預期美股本週高檔向下震盪，S&P 500 預估區間 4,350~4,550;全球 Delta 疫 情仍在惡化，市場充分預期 Fed 年底 tapering，10 年期美債殖利率週線收升 2bps 至 1.34%。展望本週，焦點回到財政政策上，民主黨內部仍存諸多分歧，10 年期美 債殖利率維持低檔震盪格局;疫情壓抑復甦前景，市場風險情緒降溫，美元反彈， 終場 DXY 週線上漲 0.59%至 92.58。展望本週，聚焦美國 8 月 CPI、零售銷售數 據，預期 DXY 震盪偏多，歐元震盪偏空。

🔺台灣 8 月出口金額 395.52 億美元，yoy 成長 26.9%，連 14 紅，8 月進、出口規模 雙創新高;週 KD 初具交叉向上格局，以技術面來看，有利中多表現，只是美股雜 音仍多，不免影響台股表現，預估指數區間 17,300 點至 17,650 點;市場資金浮濫 且新冠肺炎疫情不確定性仍存，避險需求仍在，料台債殖利率隨美債殖利率區間震 盪;台股受 Delta 疫情擴散擔憂下跌，台幣在 27.7 元附近上下震盪。

🔺中國首批 8 月經濟數據放榜，外貿雖優於預期，但不可持續，PPI 意外大漲凸顯疫 情與天災加劇既有的供應鏈瓶頸，本週將公布重要經濟數據表現必然受同樣因素干 擾，然市場對此多已形成共識，在傳產或低 P/E 類股帶動上證升破 3700 後，凸顯 即使景氣偏向下行，但政策期待心理與充裕的流動性，讓市場尋覓低估標的。

🔺根據供應鏈訪查，下游組裝廠發出了另一種聲音，認為記憶體為長料且 PC/Server DRAM 的庫存充足，使得需求端對於價格接受度轉趨保守，研調機構也因為見到模 組廠的月營收在七月陷入月減、產品開始降價求售，進一步認為 DRAM 合約價在 4Q21 反轉，較研究處原先預期快一季度，又 2022 年在大廠產能擴張後，供需失 衡的收斂也將接踵而至，使這波記憶體循環走的比預期中快。

中秋變盤崩了又漲？我變我變我變變變！投信買超就是大漲保證？跌破季均線沒起色，鋼鐵跟進鐵礦砂全面破底！洛陽紙貴！台灣造紙一定會跟上？2021/09/24【老王不只三分鐘】

03:06 中秋連假美股大跌破底，不過才兩天的時間就都漲回來到中秋連假前了！費半還逼近前高，真的很強！
14:02 港股真的是跌破月均線就一波到底，好慘！

16:24 台股連假回來直接中秋變盤，但這兩天跟著美股又反彈上來，好像怎麼玩都不對耶！
30:26 大陸瓦楞紙價狂飆，我們造紙族群也終於連動大漲，不過怎麼都開高走低？

39:55 鋼鐵股這幾天表現這麼弱勢，除了國際鐵礦砂持續破底之外，還有什麼原因啊？
54:29 台股這兩天的反彈，投信買超的股票還是最強勢，可以再幫大家追蹤一下嗎？

本集談及個股有以下：
1909榮成、1904正隆、1907永豐餘、1905華紙、2002中鋼、2014中鴻、2027大成鋼、2023燁輝、6411晶焱、3707漢磊、6457紘康、2314台揚、3035智原、2368金像電、3017奇鋐、2603長榮

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00:00 3檔金融股存股2年，殖利率、投報率分享
00:50 中信金存股
02:46 國票金存股
05:04 兆豐金存股
07:17 存金融股、ETF心得分享

中信金
總持有張數 10張
最低股價18.15 (109/10/5)
最高股價 20.3 (107/12/07)
平均股價 19.1
總成本191,150元
投報率 17.25%
總損益 +32,980
108年享有股利2,000元
109年享有股利 6,000元
110年預計有10股參與股票配發 10,500元
總獲得股利18,500元
若加上今年，總股利佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
110年 現金股利 1.05元 殖利率4.91%
109年 現金股利 1元 殖利率5.05% 填息花了152天
108年 現金股利1元 殖利率4.47% 填息花了78天

國票金
總持有股數 1,517
最低股價 11.3 (109/5/29)
最高股價 16.5 (110/4/14)
平均股價 12.89
總成本 19,574
投報率 26.6%
總損益 +5,206
109年享有現金股利650元 ＋ 股票股利0.17元所以拿到17股
110年預計有1517股參與股利配發 可以得到986元股利 + 股票股利0.35
單計算現金股利的話，佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
109年 現金股利 0.65元 + 股票股利0.17元 殖利率7.11% 填息花了106天
110年 現金股利0.65元+ 股票股利0.35元 殖利率6.51%

國票金介紹
國票金(2889)於民國91年由國際票券金融公司、協和證券及大東證券以股份轉換方式成立，是國內唯一以票券為主體的金控公司。公司主要從事票券、證券、投信、投顧、期貨與創投等相關業務，以票券業務為營業主軸，其市占率居國內第二，僅次於兆豐票券。
國票金旗下子公司包括國際票券、國票創投、國票證券、樂天純網銀
2020年前三季，金控旗下子公司的獲利貢獻度：國際票券約佔81%、國票證券約佔18%、國票創投約佔0.2%

1)國際票券：
營業項目有票券經紀、自營、承銷、保證、背書、簽證，債券自營、承銷、簽證，以及投資相關股權商品、外幣債券自營、同業拆款經紀、可轉債資產交換和經主管機關核准辦理之衍生性金融商品等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：票券業務56%、債券業務39%、股權投資業務5%。
 
(2)國票證券：
營業項目有證券經紀、自營、承銷，期貨經紀和信託，以及投資顧問、融資融券、股務代理等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：證券經紀59%、證券自營36%、承銷佔4%。
 
(3)國票創投：
營業項目有租賃業務、對被投資事業提供企業經營、管理與諮詢服務，或直接提供資本等業務。


兆豐金
總持有股數 1,568股
定期定額1年
最低股價 28.75 (109/9/16)
最高股價 31.9 (110/4/16)
平均股價 30.29
總成本 47,501
投報率 8.14%
總損益 +3,865
109年享有現金股利202元
110年預估現金股利2,477元
加上今年，總股利佔了總投資金額的5%

配息，除息交易日基本上是在8月中
109年 現金股利 1.7元 殖利率5.65% 填息花了164天
110年 現金股利1.58元

兆豐金
資本額1,400億
[營業項目]
營業項目與產品結構
兆豐金控營收組成，2020年前三季年公司淨利貢獻比重：銀行業務佔約81%，票券約12%，證券約6%、產險佔1%。

金控旗下主要子公司：
(1)兆豐國際商業銀行：兆豐國際商業銀行利息淨收益佔69%，利息外淨收益佔31%。
(2)兆豐證券：兆豐證券經紀手續費收入佔營收比重42%，市佔率約3%，排名第9。
(3)兆豐票券：兆豐票券票券收入佔43%，債券收入佔52%。
(4)兆豐產物保險：兆豐產物保險火災保險約佔23.4%、貨運保險約佔3.6%、船舶保險約佔5.3%、汽車保險約佔47.7%、航空保險約佔1.6%、工程保險約佔3.2%、傷害保險約佔5.5%、健康保險約佔0.6%、其他保險約佔9%。

0056連續55期納入成分股中

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來賓：摩爾投顧 黃睿緯老師
主題：大盤大事今果發生 高端漲停誰會連動 華航再飛永豐餘創高
節目時間：週一至週五 04:30pm-05:00pm
本集播出日期：2021.06.08

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(109)金管投顧字新字第030號 本資料僅供參考，投資時應審慎評估，
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