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【鬥陣來關心】基金受益憑證的分割、反分割及合併
作者:王奕雅律師
根據法令規定，若指數型股票基金（ETF）基金每單位淨值過低達一定期間，即面臨下市風險。為避免基金因每股淨值過低而下市，證交所日前開放基金公司經受益人會議同意，可執行ETF基金受益憑證的分割及反向分割。其中，ETF分割機制是將受益權單位數進行分割，使每單位淨值等比例降低。而ETF反向分割則是將受益權單位合併，使受益權單位減少，每單位淨值則等比例上升。ETF反分割可提高基金每單位淨值，避免ETF因淨值過低而下市。需注意的是，一般非ETF基金受益憑證根據「受益憑證事務處理規則」亦可進行分割及合併換發，此處之分割及合併換發與前述ETF分割及反分割不同，通常是因受益人繼承、贈與等原因由受益人請求為之。
（本文之內容不代表本所之立場或法律意見）
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文章閱讀👉
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2020，美國股票型基金的資產平均內扣總開銷是0.5%。台灣股市最知名的指數化投資工具，元大台灣卓越50ETF (0050)，2020內扣總開銷是0.43%。
美國股票型基金投資人就享有類似台灣ETF業界的費用成本。而台灣的基金投資人，只能在一大堆光是經理費就1.5%的高收費基金中選擇。
此圖是主動型基金跟指數型基金平均內扣總開銷的變化。
上方紅色實線與紅色虛線代表主動型股票基金與主動型債券基金。
下方藍色實線與藍色虛線，代表指數型股票基金與指數型債券基金。
可以看到，四個類別長期都是下降的趨勢，但很明顯，指數化投工具整體來說，成本便宜非常多。到了2020，股票與債券指數型基金都已經降到平均內扣總開銷0.06%。
2000當時，有佣跟免佣基金可說是旗鼓相當，兩者都有2.1兆的資產總值。
到了2021，有佣基金資產總值2.5兆，免佣基金則是14.1兆。免佣基金的規模已經是有佣基金的5.6倍。
所以整體來說，美國投資人在意費用問題。挑選基金時，不僅選擇低內扣費標的，也選用免佣基金。
這是正確的方向。
台灣基金業者還在全面推銷高內扣費用有佣基金，讓台灣投資人即使有正確觀念也不易實際執行。
從2006開始寫綠角部落格就看到的嚴重落差，到了2021，仍沒有明顯改進。
主持人：淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題：搞懂五大重點，你適合買共同基金嗎？
節目首播時間：週三 19點
本集播出日期：2021.04.21
※「投資人風險承受屬性類型」測驗：https://forms.gle/fTaxxoWhqBUwnk288
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00:43 “基金”指的是什麼？
01:38 共同基金又是什麼？
03:11 共同基金運作方式
04:44 你適不適合投資共同基金？
07:07 共同基金的型態
07:39 用基金分類快速找到自己要的基金－投資標的區分
08:19 用基金分類快速找到自己要的基金－風險導向區分
09:33 如何分辨基金的類型與風險等級？
10:27 看看基金的基本資料
11:48 每檔基金你都可以買嗎？
13:10 風險等級、基金類型與預期報酬
14:39 頻道片尾
#段昌文 #理財小百科 #基金
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VTI 跟 VOO，兩個最熱門的美國指數型基金，應該要選哪一個，還是有其他選擇。今天這支影片，我們就要分享我們的看法，以及訪談幾位專業投資人朋友，問問給一般人投資 ETF 的建議。讓你做出適合你的選擇。
影片重點：
00:00 開場
00:25 分析 VTI 跟 VOO 的異同
02:23 比選擇哪一檔 ETF 更重要的三個問題
03:13 兩位專業投資人對 ETF 的看法與推薦
07:41 結論
📺 訂閱頻道看更多投資影片：https://www.youtube.com/channel/UCIBeH-s9UqWnWMUyqBGNqdA?sub_confirmation=1
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