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「台灣是可以追溯南島語言最古老的地點。幾千年前，這些語言由台灣傳到東南亞和太平洋島嶼。南島語族最早起源於台灣」

【回顧】
一「兩岸哪裡一家親！研究：台灣人基因與中國不同」
https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=1259641420842601&id=584986081641475

Jacky Cheng：台灣人，您對母親到底了解多少？？？

台灣文明，您知道台灣歷史四百年只是幼稚園程度，了解南島語族發源地是台灣,也只是小學程度而已，您懂得Paccan是原名，"您好"叫"台灣",四千年前遠洋Manga雙船體(與艋舺的台語同音，當然也與菲律賓的螃蟹船同音，但菲國學不到精髓，只能短航)，傳出去台灣文明玉石珠算，給南洋與中土....總算是有中學程度了，12000年前的姆大陸，亞特蘭提斯陸沉，蘇格拉底，柏拉圖，西方三哲的理想國烏托邦，不在大西洋，而在太平洋，才是台灣歷史的大學程度，宜蘭與那國島間的海底沉城，虎井嶼,台東數千年以上萬年遺址隱藏了多少考古密碼....台灣人，你真的知道嗎？

(全南島語族的眼睛，都與Mada同音，南島族有十大語系，西到非洲馬達加斯加，東到夏威夷，南到紐西蘭，智利復活島，北是台灣，也只有台灣唯一同時擁有九大語系，流傳出去。3500~5000年前的航行授與文明(中國四川三星碓的蝌蚪文，沒中國人知道來源真意，台灣古跡中處處可見，是傳播源頭),菲，馬，近年在3500前的古墓遺址挖出，全世界僅有台灣東部獨產的豐田玉器陪葬，很明顯了。)

(有人說所謂的海底古沈城其實是斷裂的岩脈，但是它工整畫一的牆體卻又讓人無法解釋；有人說那是1622年荷蘭人佔領虎井時修築的城堡，遭明軍炸毀沈入海底；有人說這乃史前文明的遺跡，人類活動的證據；更有日本學者說這是八千年前人類活動的遺跡。)

(台灣宜蘭外海60海浬處，沉睡著一座神秘的海底古城，古城內有精細的雕刻、神殿、金字塔，學者研究，該遺跡屬於距今約1萬5000年前的「姆文明」（MU文明），也就是在中國大陸還與琉球群島相連時，人類在這塊「姆大陸」上所創造的高度發展古文明。相關學說已流傳一段時間，因為實在太過引人入勝，每隔一段時間就在網路上激起討論。

中國網站《萬花鏡》日前刊登一篇名為〈因地震沉入深海：台灣宜蘭海底驚現神秘金字塔！〉的文章，吸引了許多兩岸網友關注。該文指出，在距離台灣宜蘭僅60海浬的日本與那國島海域，沉睡著許多當地漁民都知道的巨大海底古城，1986年後，日本學者開始對遺跡進行現代化的海底考古研究。

經過長達8年的考古調查，琉球大學木村政昭教授振奮地表示，「沖繩周邊海底考古學的研究，將會讓全世界最古老的文明重見天日，古老的『海底龍宮』傳說即暗示海底古文明的存在，沈沒在海底的『姆文明』也讓海底龍宮的故事一直流傳下來，我確信與那國的海底遺跡，就是1萬2千年前突然消失的『姆文明』！」

根據考古隊以電腦合成方式繪製的遺跡復原圖，該遺跡有著海龜壁畫、靈石、廣場等祟拜物，可以判斷就是古文明居民聚會的神廟，而神殿北面有2個半圓形的柱穴，可能就是女巫舉行儀式前的沐浴之處，也有可能是讓即將獻給神的處女清浴的水池。

還值得注意的是，在半圓洞穴東邊近處的靈石，其擺設的方式與沖繩及日本本島的民間信仰類似。此外，神殿東方的拱形城門、巨石疊成的城門等，也與1萬年後才興起的琉球王國建築類似。而在城門附近發現的2塊重疊巨石，有人推測這2塊巨石是城門下方的基石；由2塊巨石整齊重疊在一起，及其上方留有長方形人口雕孔等看來，該巨石顯然是經過人力加工而成為城堡的一部分。

這項新的發現，與20世紀初美國學者詹姆士‧柴吉沃德（James Churchward）提出的『姆文明』假說不謀而合。柴吉沃德認為，在距今1萬5000年前的史前時代，現為日本、琉球、台灣的西太平洋一帶，其實是一整塊相連的「姆大陸」，其面積比南美洲還大，史前人類甚至在其上創造了燦爛的古文明，但因為遭遇大地震所引起的地質變動，而在一夜之間沈入大海，一切記載就此失落，沈眠在太平洋海底，直到今天仍有待人們挖掘出它的真實面貌。)
https://www.facebook.com/100002974106319/posts/1528706937238428/

李致穎：談到女性或不同族群的刻板印象時，許多人都能理解這些特定形象，如女性的陰柔、感性、軟弱，南島語族的天性樂觀、愛喝酒愛唱歌等，對於弱勢性別或族群的主體性的剝奪，以及，成為他們追求自主性時的阻礙。
但是，上述的邏輯，對象ㄧ換作是「台灣人、台灣文化」就又不一樣了，各種刻板印象，例如隨性、草根性、海盜性格、髒亂、粗俗⋯等，全部照單全收，殊不知這些特定形象就是自己的主體性被襲奪、被架空後的殖民地文化，還把這些由殖民者所塑造出來的形象，當成自我認同。還有什麼比這樣的事情，更加悲哀的嗎？

#台灣文化應該要有各式各樣的面貌
#台灣人要打破殖民者的禁錮活出自我
https://www.facebook.com/1639848710/posts/10212110034219674/

李致穎：什麼是漢人？漢人是怎麼來的？
以「台灣南島語族」為例：

生番→熟番→人→漢人

未經由儒學「教化」的人，即為番或夷或蠻等，不文明、未開化之族群，必須透過儒家思想價值觀影響後、教育後，才能成為儒家價值觀下的「人或漢人」。

#台灣人正被教化為中華人
#已接近完成體
https://www.facebook.com/1639848710/posts/10207689328344790/

李致穎：把自己的認同，定義爲中國人，是個人自由的範圍。例如，我是泰雅族人，我也是中國人。

把自己所屬的族群認同，定義爲中國人，則不在個人自由的範圍。例如，我是泰雅族人，泰雅族是中國的少數民族。

*溫馨提醒：台灣的南島語族，無論在對岸中國或此岸中華民國政府的定義下，都是中國的少數民族喔。
https://www.facebook.com/1639848710/posts/10213131710200935/

임가영：如果我是台灣的電視編劇，
簡直有發揮不完的題材(翻白眼)。

超過400年前至四、五千年之間，
南島語族的先人從台灣出發，
順著洋流和季風開枝散葉到了整個大洋洲。
(這個梗被迪士尼用走了就是「海洋奇緣Moana」)

400年前熱情浪漫的大航海時代，
荷蘭人教了台灣人以羅馬拼音做為文字記錄，
引進了最早的銀行會計制度，
至今番仔薑(辣椒)、番仔火((辣椒)、紅毛土(水泥)、水牛、黃牛、芒果、雞蛋花、甘蔗、水稻…
通通都是荷蘭人曾經來過的痕跡。

400年前日本幕府時代，
將軍穿的盔甲也都是台灣出口的鹿皮製造而成的。

380年前和兩蔣一樣宿命的鄭成功父子，
假裝反清復明建立了東寧王國，
跟228一樣殺盡不服從的台灣人，
跟白色恐怖一樣洗腦倖存的台灣人，
先人為了生存通通當了假漢人，
從此全台灣每個村莊聚落居民沒有血緣關係的也都一個姓，
每個姓的族譜第一代都是同個時間，
如果追本溯源去到中國，
拍謝阿嬤袂認得阿松誰跟你一家人。

台灣人曾經有革命精神，
譬如300年前的鴨母王朱一貴或230年前的林爽文，
其中林爽文在他的全盛時期曾經控制全台，
為此，
乾隆皇帝的緋聞私生子福康安率領清軍渡海來台專門對付林爽文，
打贏了之後還列為乾隆得意的十全武功之一。

150年前，
Robert Swinhoe把福爾摩莎烏龍推向紐約和倫敦的茶館做為點單最貴的茶，
也將台灣特有種生物登錄到國際上的各個學術期刊，
光是他的足跡事跡就註定是史詩般的鉅作。

而你不能移開視線的是接近同一個時期的George Leslie Mackay，
他是「寧願燒盡，不願朽壞」的馬偕博士，
餐桌上每天見面的胡蘿蔔、白色花椰菜、和高麗沒有關係的高麗菜都是他引進台灣的。

馬偕博士辦學校開醫院都是後來的事了，
但你知道當他踏上台灣的土地第一步，
是誰接住他的手？

蘭大衛醫生！

我小時候看讀者文摘的一篇「切膚之愛」，
主人翁的蘭大衛醫生，
當今彰化基督教醫院的創辦人，
也是奉獻一生在台灣，
一家人在台灣的故事根本也是大河劇。

也是同個時期，
基隆外海發生了一場戰爭，
造成越南變成法國殖民地，
卻跟霧峰林家有很大關係。

迄今每年中元節，
基隆的法國公墓還有人以紅酒和法國麵包祭拜百多年前的法國軍人。

我累了先寫到這裡。

寫這種東西很難過，
我們從小去上學被當作白癡騙到大，
歷史課本內容扣掉謊言剩下標點符號，
只有頁數號碼是正確的，
卻還要透過不斷的考試強行刻在腦筋裡面，
所以書唸得越好，
被毒害就越深。

但人們必須知道這片土地發生過什麼事，
才會明白為什麼它是現在這個樣子。

台灣的電視台當然有能力提供具有深度又好看的戲劇，
譬如幾年前民視製播的「浪淘沙」，
講蔡阿信醫師的故事；
又如比較近的是台視曾播出「純純」，
講的是台灣歌謠之父鄧雨賢的故事。

可是婆婆媽媽有印象的是「龍飛鳳舞」、「飛龍在天」之類的長壽劇，
或是什麼都有神有鬼有怪害過來害過去的「戲說台灣」，
透過這些使觀眾對台灣的過去能夠有什麼瞭解？

這就是重點了，
掌握媒體的他們不要台灣人瞭解台灣，
愚蠢才好控制。

你羨慕日劇韓劇能夠考究的呈現他們自己先人的生活風貌之餘，
不要忘了他們擁有的是自己的國家。
https://www.facebook.com/100000420430480/posts/1642410355782963/

《 我和香的因緣之八 》
　
方老道除了精通香道之技，本身也治法書，寫得一手美得令人讚嘆不得了的魏體字，據他所說，他自少喜歡李梅庵所書北魏碑書，原因是方老道之二叔與清道人李梅庵往從甚密，這清道人原名李瑞清，大部分書法落款多題梅庵，清道人是他晚年所用的名號，對於中國早期教育界的人士應該耳熟能詳，可說是一位知名的近代教育家，晚清時也中過進士，民國時期對中國教育提供了極大的資源，也是民國赴美留學深造諸多學子重要的推手。李梅庵做學問態度極為恢宏，獎挹年輕學子要有遠見，多往歐、美、日各國學習所長。除此之外，清道人還貢獻己長，自己鍾愛的畫藝，除了私下多有傳授，並且也在自己任教之處特別開設了國畫課程，因此為中國畫壇培塑了不少近代國際知名大師，例如張大千和胡小石便是近代名重遐邇之士。
　
由於他視學生如子弟，在他所創立的師範學堂中，幾乎網羅了國內外知名的教師，難怪在近代百年之內，幾乎教育界所有的學者莫不對李梅庵稱譽讚嘆。可惜的是中年早逝，活不到六十歲⋯⋯據方老道所言，清道人精通於各家書畫，特別是書法，主要原因是他特別對於六朝各類文字均有精通深研，因此成為近代著名的一代書家。
　
方老道介紹了李梅庵之後，要我轉頭向後方牆壁上看，有一幅風格特殊的魏碑，其內容頗吻合方老道一生所追求之境界——
「香令人幽，酒令人遠，茶令人爽，琴令人寂，棋令人閑，劍令人俠，杖令人輕，麈令人雅，月令人清，竹令人冷，花令人韻，石令人雋，雪令人曠，僧令人淡，蒲團令人野，美人令人憐，山水令人奇，書史令人博，金石鼎彝令人古。」
　
此帖令人耳目一新，可說是貫聚六朝、熔古鑄今之精髓，可蔚書法界之瑰寶⋯⋯原來此帖之內涵出自於明代陸紹珩書中之句，事後方老道自言他更喜歡書中另段文字，「吾齋之中，不尚虛禮，凡入此齋，均為知己。隨分款留，忘形笑語，不言是非，不侈榮利，閑談古今，靜玩山水，清茶好酒，以適幽趣，臭味之交，如斯而已⋯⋯」。的確如此，在多年來亦師亦友往從之中，雖然一老一少，彼此年紀相去懸隔，但方老道從來未曾以長者、老者自居。初期我本以師禮尊之、謂之，但方老道儼然拒絕，說他不尚此套，只求緣分，無論南北與西東，不看膚色與年齡，只要能夠入得書齋，皆有前緣，他都視為知己一般。在他書齋內，所有老少群賢均無軒輊，一視同仁，一盞好茶、一爐老沉，談笑之間時光傾指疾逝⋯⋯。
　
我本身在少卜之時對於竹子便有股莫名的好感，或許來自於所讀的文字，也許從不少的尊賢口中得知，竹子在中國文人中所代表的氣節，以及它本身從來至死不屈，直至落土成灰。竹子寓意君子坦蕩若谷，並且也需懂得虛心向賢，對於一切的橫逆、詆毀不為所動，反而激發恢宏之氣節，也象徵愈是寒冷、愈在逆境，反而助長節節高升之衝勁。竹子在一片鬱鬱花叢中，反倒顯其卓然屹立之瀟灑，最重要的一點，我從許多人生閱歷豐富的長者身上，領略到人際關係成功者，多半來自於懂得君子之交，需要有平實進退有節，如同淡水一般的應對，便可以安然圓融於今世⋯⋯。
　
方老道的書齋中尚有吸引我之物，那便是幾件和竹相關之雅品，例如懸掛在牆的竹刻尺八，一般人總以為尺八是東洋之物，殊不知尺八之前身乃是中國唐代高貴文人陶冶心性之樂器。方老道總在道務閒暇之時，吹奏著竹身一尺八寸之尺八，伴隨著悠揚飛舞在空氣中的縷縷老沉香，有股空靈滄桑之美。老道說吹奏之技巧源自於年輕時入道一位老道長所傳，這原本也是普遍流傳於中國古代佛道寺廟中的法器之一，但後來卻普傳於扶桑之國⋯⋯。
　
在老道書齋中，另有一透明玻璃方櫃，四層櫃中各自有著不同形制的竹子所刻之臂擱，每一竹片上刻以花草、人物，不一而足，尺幅萬千⋯⋯巧奪之手法隆棱有致，伴以文房，便成雅佳之品。更有稀物乃名刻家周顥之作，周顥本身善於工筆，兼善刻竹，落款亦有多見周芷岩者，只見其中一件包漿極深，竹片已成棗紅色，實屬難見之物⋯⋯在其他和竹相關風雅之物，有見竹扇骨、竹筆筒，還有一件高及胸肩之竹杖，上面刻滿了密密麻麻之千字文，亦屬難得，其餘尚有兩柄不求人竹背，上面刻有風雅之詩⋯⋯（未完待續）
　
王薀老師
　
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【龔成問答信箱】（Q21321-Q21340）

Q21321：

龔sir你好，你本《80後千萬富翁》我已經睇到接近尾聲，書中含金量極大,當中思維篇真係本書最重要既部分，講中哂大部分香港人既固有思想，其中“覺得冇可能，到最後就真係冇可能”呢句一語中的，成枝針拮到9成香港人。

至於金錢篇都係講返金錢背後運作同乘既法則，其實用字真係好簡單，小學生都睇得明，同富爸爸窮爸爸一樣keep it super simple。

到實戰篇，睇完令我更加想成為全職股票投資者，要自己提升股票投資，希望自己做到第四級投資者，脫離打工生活。

本書真係勁好睇，內容價值一定大過書既價錢，其實龔sir既書全部已經睇過哂，最重要既係，書中所帶黎既投資回報已經大過咁多本書既價錢總和，真係多謝龔sir，希望可以再出多啲書

龔成老師：

多謝你的讚賞！

其實我之前有少少擔心，讀者會覺得我重覆左某些概念，與之前的書有接近內容，因為這是一個由思維到應用的知識大連貫，總會有小部分內容，同之前類似，因為有些重要內容我無可能跳過不談。

現時你這樣講，我就放心了，因為我能夠做到寫這書時的目的，就是帶領讀者，由思維到落實，向著$1000萬進發。

這本書用左我好多時間寫，希望可以幫到你知識與財富提升，等你的好消息，加油！

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Q21322：

你好龔成老師我沒有工作差不多9個月，現在做全職媽媽。

三十幾歲係07年既時候買咗d細價股，輸咗差不多20萬，一直吾敢再買股。

直至今年2月開始，買再買返現時有既股票︰

390 4.09 買入10000 股
2314 7.5 買入3000 股
777 19.92買入1000股
460 2.09 買入10000股

仲有3隻 現在都持有緊
9626 (抽返來的20股)
2158 37.65 買入1000股
769 1.02 買入60000股

1. 我以上既股請俾一俾意見，我現在有的7隻股票，有邊d可以繼續持、有邊d要放咗佢?

2. 同埋我想用30萬去買其他股票當幫小朋友儲錢及收息，可給我建議嗎?
謝謝

龔成老師︰

1) 中國中鐵(0390)和理文造紙（2314）質素中等，唔建議持有太多。你可以等反彈時，沽出部份，餘下的就長線持有。

網龍（0777）主要從事網絡遊戲開發（包括遊戲設計、編程及繪圖）及網絡遊戲營運；教育業務；移動解決方案及移動營銷業務。

另外，佢近年有發展教育業務，相信長遠都有前景的，但業務始終有不確定性，市場具體情況仍有未知數，所以，投資價值是有，現貨可持有，但暫時不要加注。

四環醫藥（0460）好翻D，相信無之前咁差。不過這股，2015年、2016年，曾經出現了核數師有「保留意見」的情況，反映盤數有問題，小心這股。我對投資這股有保留。

中國稀土（0769）質素一般般。炒作多過實際，過往賺錢能力不高，業務波動，間中出現虧損，投資價值唔算高，你沽出會較好。

醫渡科技（2158）和嗶哩嗶哩(9626)有潛力的，可長線持有。但由於佢地係新股，不確定性會較高，暫時只宜小注。

我睇翻你持股中，除了部份新股算有質素外，其他都係麻麻。你再投前資，建議你先學好投資知識，對你長線財富增值效果，會有重大影響。

現時，你可以先集中係以下「平穩增值股」+「收息股」。

平穩增值股，例如盈富（2800）、金沙（1928）、長建（1038）、中銀（2388）、港鐵（0066）、恆基（0012）、港交所（0388）。

目標是5%、6%的股息率的收息股，例如港燈（2638）、深高速（0548）、香港電訊（6823）、工行（1398）、恆生（0011）、置富（0778）、陽光（0435）、高息基金（3110）都可以。

由於你投資知識不足，建議你用月供方式去儲貨。若想1手手入都得，但緊記要分多注咁慢慢入，去拉平均個買入成本，以減低入貴貨的機會。

2) 由於小朋友年紀少，到佢用這筆資金尚有一段長時間。所以，我地可以集中係增值部份，先為佢累積起一筆財富。

收息都可以，但這類股票增長力較弱，我唔係太建議你用在小朋友身上。

策略上，我建議你分注，慢慢買入盈富（2800）。現時大市只在合理水平，30萬可以先用一半，慢慢咁入分多注入，唔好一次過入晒。

餘下15萬，就等大跌市時，我地才出手。

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Q21323：

Hello,龔老師，小朋友岩岩出世，想幫佢儲起啲利是錢去投資，買金粒或者買港鐵股票，請問有無咩意見？謝謝！

龔成老師︰

黃金是貴金屬，有「終極貨幣」之稱，是人類自古以來的貨幣，因此，有持有價值，而現時我地的現金，一定長期貶值，所以黃金長期會向上。

不過，黃金沒有現金流，持有無法創造出經濟價值，其主要作用是對沖黑天鵝事件。用作小朋友的財富增值，就未必咁適合。

我建議你小朋友，利用一些優質股，去做財富增值會較好。

港鐵(0066)係其中一個選擇，另外，你都可以儲盈富(2800)，佢係包括55間質素不錯上市公司股票的組合，比港鐵更能分散風險。

若你想增長力高D，可以投資安碩恒生科技(3067)。但此股波動性會較大，要睇翻你自已風險承受能力。

基本上，以你小朋友年紀計，持有以上股票都係可以，但你明白當中風險和分別。

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Q21324：

老師：我是一個中年婦女，想請教基金每月派息有邊隻建議

龔成老師︰

我對坊間基金無特別研究，無太多意見比到你。

除非你係有原因，係必需以「每月」這模式去收息。否則，我建議你用「收息股」去創造一個組合，咁會較好。因為基金好多時都會有費用要收取，變相令你實際收入減少。

或者你可以考慮，在港交所上市的收息ETF，GX恒生高股息率（3110），這是一個投資收息股的基金，追蹤恆生高股息率指數之表現。

佢一年派2次息，都不差的，你可了解下。

可以視為收息股的組合中其中一員。這基金可投資的，現價合理，可分注。佢是投資香港大型，較穩陣，派息較高的上市公司。

這是不差的收息組合，但增長力不強。

可以上基金網站有介紹的

http://www.globalxetfs.com.hk/funds/hang-seng-high-dividend-yield-etf/

另外，以下都係較有質素的「收息股」，你可以參考下。

這些股票大多每年派1至2次息，雖然唔係每月派息。但你可以按照你生活所需，再去自行調配這些股息就可以。

目標是5%、6%的股息率的收息股，例如港燈（2638）、深高速（0548）、香港電訊（6823）、工行（1398）、恆生（0011）、置富（0778）、陽光（0435）、高息基金（3110）都可以。

另外，有些更有超過8%的高息股，但股價就略有風險，你可以小注考慮，例如佐丹奴國際（0709）、中石化（0386）、互太紡織（1382）等（記住，股價略波動，不能太過大注）。

現時大市只在合理區，資金唔好盡用。最好留有部份，等大跌市出現時，可以用來掃貨。

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Q21325：

你好呀，有野想請教。

我想問有冇聽過 消費商，對於呢樣野既前景又點睇?

龔成老師︰

其實「消費商」概念，就是從過往純「消費者」年代，單向作出消費的模式，轉變成「消費者」除了單向消費外，自己同時參與一定程度的銷售工作。從而賺取回報，這個模式有少少似「產品代理人」。

現今科技較以往發達，人與人之間溝通和分享渠道多左，都造就這類「消費商」發展。而且，這類宣傳有別於傳統模式，由生產商單向花大錢賣廣告。

而是直接有身邊認識的人，向你推薦產品。相對舊模式，精準度和新客戶接受程度，一般都會較高。

其實「消費商」概念好耐之前已經存在，好似你購物後，再介紹新客戶賺積分的獎勵活動，其實都係運行緊「消費商」模式。

這模式有佢價值，相信在現時互聯網發達的社會，在不同社交平台支援下，發展會唔錯。

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Q21326：

老師你好 本人今年33歲 完全係投資新手無經驗。

但𠵱家決心要將財富增值 希望10年後達到財務自由 現打算月供股票

請問建議買邊類/隻股票 同應該將儲起嘅錢幾多percent用嚟做月供?

以下大約係本人背景
- 單身 月薪9萬左右
- 平均每月可儲6萬
- 有意2-3年內置業

謝謝老師

龔成老師︰

你可以投資「平穩增值股」+「潛力股」，去創造一個增值組合，累積一筆資金，助你達成置業和財務自由的目標。

至於，用多少儲蓄作投資，無一個特定答案。若你想盡快達成財務自由，最好係盡量投入最多閒置資金，就會越理想。

組合當中的「潛力股」，要求你有一定的投資知識。加上你會在2-3年內置業，時間唔算好長，係增值時先要保守一點。

現時，你可以集中在平穩增值股先，潛力股小注好了。到你投資實力較強和處理好置業時，可慢慢增加潛力股比例。

平穩增長股：潛力股
7：3

平穩增長股：考慮盈富（2800）。

另外再加：銀娛（0027）、恆基（0012）、港鐵（0066）、平安（2318）、粵海（0270）、領展（0823）、希慎（0014）、太古地產（1972）等，你可以了解下這些股票，然後從中選股。

潛力股：安碩恆生科技ETF（3067）

另外再加：阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、ＧＸ中國電車基金（2845）、中生製藥（1177），但就要明白波動性比上述會高左，同時風險大左，你要自己平衡。部分要等回少少先入。

現時大市波動，可以一邊投資一邊留現金的策略去做月供。每月用3.5萬先月供，另外2.5萬就儲起，是等大跌市時出手。

如果你能在這段時間學好選股等技巧，到大跌市時就能把握機會，財富增值會更明顯。

其實你要考慮一點，當你打算中短期置業時，宜留多少少現金，特別是打算買樓前的一年。而我地投資股票就是買入企業，而企業成長需時，因此一定要長期先有效果。

因此，你要考慮幾時置業，在現金與投資上取平衡。

現時可以用上述的方法，部分月供，部分留現金（但近置業就可能要減現金），到你完成置業後，其實可以再加大投資力度，進行財富增值。

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Q21327：

手持5百萬現金應該怎樣投資 希望每月回報有2%

投資股票 置業 應該 怎樣分佈

龔成老師︰

我地做財富增值，一般希望做到架合理回報，係每年增長10-15%。你現時這個每月2%回報的目標，用股票或物業投資去做，風險會較大。

我建議你按步就班，透過月供和買入優質股，去一步步為自已資產作增值。在合理風險下，爭取最大回報。

係投資增值時，我地會運用「先增值，後現金流」作方法，初期投資較有潛力的股票，令財富較快增值，當增值到一定金額後，可開始將財富分配至平穩增值型股票，然後到已累積了相當財富後，才漸漸轉成收息型股票，為自已創造穏定現金流。

所以，當我地選擇投資項目時，應參照自已人生階段。年輕時，可以用「平穏增長股"」+ 「潛力股」，到中年「潛力股」比重要減少，到近退休應集中在「收息股」上。

若你投資經驗較淺，就算年輕，我都建議你「潛力股」部份比重，要調低少少。到有一定經驗時，才慢慢調高。

現時，你可以因應自已人生階段和投資經驗，在以下股票中，作出選擇和配置。

平穏增長股︰盈富(2800)、金沙（1928）、恆基（0012）、平安(2318)、中銀（2388）、港鐵（0066）、長建(1038)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)

或潛力股︰中生(1177)、福壽園(1448)、小米(1810)、安碩恒生科技(3067)、港交所(0388)、阿里（9988）、騰訊（0700）、ＧＸ中國電車基金（2845）。

大市現處於合理水平，那500萬資金，你可以先用200-250萬，以"分注"形式慢慢入貨。餘下資金，我地就等大跌市機會出現，才大力度掃貨，並長線投資。

如果你本身無乜投資經驗，暫時只建議動用$100萬-$150，同時你要增加知識，等你有一定知識先慢慢加大金額。

長線計，我地要建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，不同資產類都要有，好似優質股、物業等。

持股中，唔可以太集中個別股票，同一行業不能太多，同一股不能太多。

此刻整體物業算是合理區頂，相對股票值博率較低，所以又唔需要話好急去買入，投資值博率算是中等，當然，如果你見到較有質素，回報理想的物業，其實又不是不可考慮。而長線，你都要將佢加入財富組合當中，成個組合平衡性才算理想。

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Q21328：

龔Sir 您好！近排買咗你的一本書，開始留意股市，我想入高增長的股票，但資金不多$5-$8萬左右

有一手快手，想望長綫，無時間長期留意股市波動，建議入咩組合？

龔成老師：

你唔好只集中在高增長股，我地最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。

同一行業不能太多，同一股不能太多。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。

你部分資金買入高增長股是可以的。

快手（1024）可長線，但上市後一直都貴，注意風險。不要心急加注。

另外可考慮盈富（2800）、恆生科指ETF（3067）。潛力股投資要慢慢用資金，不要急。

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Q21329：

老師，早前聽你分析一篇是有關人士尚欠10年退休，應如何處理退休計劃。

你提及若基金有高回報，可考慮退保轉移收息股。

我以前同朋友買落一些基金單，過去回報真係麻麻，但最近終於超越我的供款額，我計劃停供兼考慮申請退保，取回本金轉買你建議的收息股，十年後成效會否顯著？

但還有一些基金單早已停供，但退保費用尚高（要足20年才沒有，現時退保費達41%）。但係未回本兼一早已停供，應否提早贖回此單買其他如2800，起碼不會被每月基金手續費蠶食本金？

本人一向好節儉，但不懂投資，到今日開始認真思考未來退休生活費。慶幸認識你才檢討自己投資方向，希望有所改善。

過去經驗令我現在對基金單有所保留，雖然回報可以好高，但亦可以蝕到入肉。所以自己入行後從沒建議人客買，除非人客有能力選擇基金 。

但若我只集中股票投資，又會否有危機？最近有朋友常説股票市場未崩是阿爺出手，叫我有賺就放。但聽完富途牛牛老師分享，更堅定長線投資。不過始終心不夠定，因自己已不年輕，希望老師俾一些啓發，謝謝。

龔成老師：

基金有好多種的，因此，好難一次過講基金是好還是壞，有些基金的回報可以跑贏市場，但同時有些都可以遠差過市場。

你最重要考慮翻該基金，佢本身的投資策略，投資那些市場或產品，以及過往5-10年的回報，比起一般投資市場回報是好是壞，如果回報較差，就要考慮轉。

不過，你話有些基金單已停供，但退保費用尚高（要足20年才沒有，現時退保費達41%），你就要睇翻仍有多少年要等，如果等的年期不多，就可以等。

其實在概念上，以及比較那個投資決定上，最重要是你要分析「之後的組合情況」，不是過去，是將來。應該持有那些項目，比例如何，能為你帶來怎樣的長期財富。

你最重要建立一個平衡配置，不要只集中在過往的虧損。首先，你每一份基金去分析翻，個別的質素怎樣，如果質素不佳同時又無特別賣出的限制，就轉其他工具。（你要問清楚，如果賣出相關基金，會有那些罰款，能夠取回多少本金）。

如果讓基金過往表現不差，有質最素，件就可以繼續持有。

之後可以將資金，部分投資股票，只要投資優質股，長線，其實不用擔心，同時你不用太著重短期因素。最簡單是選一些ETF，如盈富（2800）、高息基金（3110），這些ETF的管理費，比一般的基金較低，因此長遠對你的回報較高。

我相信ETF比較適合你，因為彈性比較高。

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Q21330：

阿sir你好！我最近係度調整緊月供計劃，total每月有9千蚊，有剩希望儲現金，麻煩你幫手睇睇咁樣嘅組合會唔會太分散？係唔係唔太好？幫手俾啲意見，唔該！

1. 3067 – HKD$2,000（手動月供）
2. 0700 – HKD$1,000

3. 0003, 0823, 0388, 2388, 1928, 1177, 2800, 1810, 2020, 3188 – 各HKD$500

4. IAU & SLV, BTC – 各HKD$500（通過美股同虛擬貨幣平台手動月供）

龔成老師：

你月供恆生科指（3067）及騰訊（0700）無問題，不過都要明白3067是潛力基金，佔組合比例不能過多。

至於0003, 0823, 0388, 2388, 1928, 1177, 2800, 1810, 2020, 3188 – 各HKD$500。你供得有點散，要好長時間先有一定的貨。

建議你集中翻少少，例如每隻供$1000，減少隻數。其實當中都是有質素的股票，都可以選擇，你睇翻自己較睇好那隻，以及自己的投資目標及風險程度。

至於IAU & SLV，即是間接投資黃金與白銀，長遠都可以，因為貴金屬都可以在我地的財富組合中，佔一個比例，但就不會太多，如果你每月合共$1000，佔你每月投資比例10%，開始有點多，調整翻去到5%較好。

至於BTC這類虛擬貨幣，我不是這方面的專家，所以我太大意見。

以本質來說，這是人為創造出來的，絕對不是「資產」，有沒有真正的價值，如何定義真正的價值，未知。

這些人為創造的貨幣，因為關注度由很少變得大，價格會大升，但這背後是否有真正的支持，我不知道。只能說，投資這些貨幣，投機味好重，可能大賺，亦可能蝕到一文不值，因為，當中有沒有價格，我不知道。

但這不代表佢無價值，佢可能好勁，只是我自己不知佢好勁定好差。

佢長遠的價值，取決於「有多少人用」，即是說，雖然無真實價值，但可以有「交易價值」，如果長遠好多人用，的確可能有高價值。

因此，這些虛擬貨幣，由於我無法作出專業分析，所以，我不會投資。

但如果你分析到佢長遠的交易大，大家都持續關注，就有價值，就值得你投資。如果你睇好，小注每月投資，不是不可的。

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Q21331：

多謝老師一路以黎既教導 你個page 充滿正能量 哈～（對我黎講）

龔成老師：

加油！

我出書，不斷做分享，在FB不斷發放正能量，正正是這個目的，你要做好自己，影響其他人。加油！

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Q21332：

阿sir 我份人比教保守但又想搭到快車 起望資產有所增值

所以我想有一半買3067
但另一半可以買邊隻潛力股

因為好多新經濟潛力股都銀碼太高 所買股份唔多，長遠增值唔大

我睇中必瘦站 佢而家係疫情下重可以擴展 同埋減肥 美容 係唔會冇人去做 加上佢銀碼唔大 大約6蚊
你意見如何？

龔成老師：

你要清楚翻投資概念，如果你風險承受能力較低，就唔應該投資潛力類的股票。

因為風險與回報一定成正比的，你要清楚翻這一點。

記住，我地最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。

如果你承受風險能力不太高，就可能要將恆生科指ETF（3067）改為投資其他，如盈富（2800）。

當我地建立組合後，就長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。

另外你要記住，入場費的大小，以及股價數字大小，與平貴度，無關！

至於必瘦站（1830）長遠有發展，本身有一定的質素。

睇翻之前的疫情，佢身處的行業受影響，但佢的現金流及財務數據都唔算差，這點可以想象到，當正常的經營環境，佢的生意一定唔錯。

加上佢的野心愈來愈大，本身有一定的技術，同時不斷將香港的業務模式複製到其他海外地區，我見佢加強了發展其他地方，因此發展不差。

你預$4是合理區頂，這股有長線投資價值。

如果你真的想買入，就等回少少先，小注，之後等落翻$4左右先正式買入。

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Q21333：

龔sir，用三十萬炒股，最近半年接觸衍生工具，已輸左HKD十萬,有咩方法可以可以追番血汗錢

龔成老師：

記住，財不入急門，你愈心急想追翻，就愈危險。這刻你應該停一停，冷靜翻，增加翻投資知識先，唔好太心急再投資。

其實我20年前，都玩衍生工具，玩左幾年，輸足幾年，之後長線投資，就開始不斷賺錢。

我之後做銀行同證券行，見大部分輸錢的客，都是偏向短炒，及投資衍生工具的。

這刻，你停一停先，之後長遠計，你要建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度。

同一行業不能太多，同一股不能太多。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。

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Q21334：

老師! 我買的保險有儲蓄成份的。我有3份，第1份$ 20萬2022年9月到期$20萬，到期可取$24萬幾，可將筆$供第三份保險。

第2份2026年頭到期，比現在供款大约多$23萬，到時可取~$74萬。第3份$100萬，若10年不取，大约有$ 149萬。整體有~4-5厘息。所以4年後，只有1份100萬的保險。

你建議我們持股要長線才能赚得多D，但退休後冇收入，靠收息過活，始終都需要賣股票，那何時才是適當時間賣? 若不賣，可能到時人在天堂，股票在銀行!

龔成老師：

如果現時保險類太多，你要睇下點樣調整佢，但持有多少，其實好個人化，因為這類有儲蓄成份的保險，可說是一些防守性產品，對一些好怕風險的人，持有較多都可以，但如果能承受基本風險，其實不應持有太多，可考慮將資金投資其他工具，會更好。

如果你這刻在配置上，股票等增值類資產不多，你應該等2022年該份保持到期後，將資金轉到股票，建立一個更為攻守兼備的組合。

至於另外的第2、3份，就可照原定計劃進行。

另外，當我地進行人生財富累積，會運用「先增值，後現金流」作方法，年輕人應投資較多增值類資產，而較年長的，則應投資較多保守類項目，因為年輕人的財富系統未成形，同時負擔較少，可承受的風險度較高，所以會著重增值為先。

例如初期投資較有潛力的股票，令財富較快增值，當增值到一定金額後，可開始將財富分配至平穩增值型股票，然後到年紀漸長或已累積了相當財富後，才漸漸轉成收息型股票。

因此，當你退休時，就能以不同的資產，去獲得持續的現金流。

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Q21335：

請問老師2588現價位值得入市嗎？留意了它一段時間，之前因市場炒疫苗復蘇已炒到當年的高位81，但現價已漸漸回落，請問現價71值得入市嗎？

龔成老師：

中銀航空租賃（2588）本身質素不算差，但又未到好好，主要原因是負債太高。佢利用高槓杆的模式，進行飛機租賃等業務。

即是借錢，買飛機，再租出給飛機公司。

現時航空業不景，對佢有影響，加上佢利用槓杆，風險點都會有。不過，這只是中短期情況，長遠仍是不差的。

現價算是合理價，但投資注碼不能多。

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Q21336：

龔sir, 你好，我係新手投資，聽某股評人8.1高追入了1760英恒科技，我有睇過1760的業務，基本面好像不錯的。

所以一直抱著希望會回升，但股票卻一直向下，現已蝕了五成本金。

請求老師對此股給點意見及睇法，感激不盡。

龔成老師︰

我地買入一隻股票，一定要知道佢質素、行業前景、財務狀況等，才去投資。唔好單憑消息，就去做投資決定，咁係好危險。

英恒科技（1760）算係有危有機類的股票。這股質素不算高，但都未去到劣質，而你最大的問題，是在好貴的價位買入，因此，要上翻去並不是易事。

佢業務主要於中國提供汽車電子解決方案，客戶為汽車行業的原設備製造商、一線及其他供應商。例如新能源、車身控制、安全、動力傳動等。

過往財務數據只是一般，未算強，市場主要炒佢新能源汽車業務。

佢之前有集資去開發集團在新能源汽車及高級駕駛輔助系統（ＡＤＡＳ）方面的服務平台，特別是加強研發實力，包括智能駕駛軟件平台搭建、電動車電控系統軟件的研發、半導體功率器件定制化研發。

此股唔係話無質素，只是業務始終有不確定性。若你持貨不多，可以守。但若持貨較多，可以等有反彈時，沽出部份，去平衡個風險。

在將來再投資其他股票前，你先要問問自已。你到底知唔知間公司做乜生意、間公司點賺錢、行內有乜優勢、點解未來有發展和增長潛力。

若果答唔倒自己，就必需要停一停，唔好投資住。

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Q21337 ：

你好，龔sir

1. 我買左2018，平均價55蚊，佢近期業績不錯，請問可否返家鄉。

2. 另外347近期有營利，股價會否再繼續上漲？我平均價9蚊。謝謝你

龔成老師︰

1) 瑞聲科技（2018）不差的，本身有一定的規模與技術，長遠發展正面，不過，佢增長力不是好強，只能視為平穩增長類別。

佢業績算係可以，此股有質素，可長線持有。要回到你買入價，相信係可以。但由於增長力不及以往，所以要比多點耐心。

2) 鞍鋼股份（0347）本質屬中等，但有較受大環境影響。佢始終這只是商品企業，沒有一些太大的優勢。近年盈利上落較大，難以達到穩定生意與盈利的投資擬標。

所以整體的投資價值只是中等。這類股，長遠投資價值不算高，但又不是劣質，一般不建議佔組合比例太多。

若佢佔你組合比重較高，我建議你當有反彈，就沽出部份，來減低風險。

你要記住，我地投資時，唔好太過睇重短期因素，要長線咁分析。鞍鋼股份（0347）係2020年公布盈利係多左，但你睇多幾年，會發現佢盈利其實好波動。

另外，我見你對股票點定平貴的概念，唔係太強。建議你再投資其他股票時，可以考慮用月供方法，去平衡這個買貴貨的風險。

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Q21338：

Hi 成兄，我留意左你一段時間，前日我買左第一本你既書《80後2百萬富翁》，睇到一半，真心覺得你好有毅力去做每一件事。

而我亦都係上年係股票輸左成50萬，而家要每個月還$14000，人工每個月只係$34000。

小弟只係一個公務員，但唔甘心維持現狀，而家努力儲緊啟動資金、另一邊亦都睇緊啲理財、投資既書，唔想比自己再衰多次。

但係公務員有啲限制，而自己無咩技能，但黎緊會報啲有關電力既野，亦都會慢慢報下其他課程。

但係小弟已經30歲，果50萬要還到34歲，好似有啲唔夠時間用咁，想係呢4年努力返少少儲返多啲資金，再進軍股票世界。

因之前買輪及牛熊輸，到最後都係覺得買正股、潛力股先有增長，亦明白到貪字真係得個貧。

龔成老師︰

緊記，短炒唔係一個正確的投資方法。窩輪及牛熊證這些工具好複雜，唔好再用。

過去的事情，就由得它過去。最重要係你上了寶貴一課後，明白到何謂正確的投資理念，加上你已開始努力學習相關知識，算得上係向成功踏出一大步。

你現在才30歲，絕對有足夠時間讓你做好財富增值。

現時你負債雖然係可以還到34歲，但若果個貸款息率係較高，最好在投資前，先還清。因為高債息，長線會拖低你投資回報率，影響成個財富增值效果。

之後，你唔一定要等到儲到一筆較大的啟動資金，才開始投資計劃。你可以先用月供方法，去邊入貨，邊儲錢。我相信咁做，會較有效率。

以你30歲，可以選擇一些「平穩增值股」+「潛力股」作投資目標。

以現時大市合理區狀況，月供最好係先用一半每月儲蓄，另一半就先儲起架策略。

由於你投資知識不算好高，因此我建議你先集中係平穩增長類股。至於潛力股，只宜小小注(約佔組合3成)，等到你提高投資知識後，先慢慢增加翻潛力股比例。

至於，每月儲下現金，就是等大跌市時出手。如果你能在這段時間學好選股等技巧，到大跌市時就能把握機會，財富增值會更明顯。

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Q21339：

龔sir，我之前$61入左1000股9633，和$16入左3500股6993，仲有得守嗎？

龔成老師︰

農夫山泉（9633）有質素的。

是中國包裝飲用水及飲料的龍頭企業，旗下品牌包括農夫山泉、東方樹葉、尖叫等。佢係中國擁有10個區域取水許可證，並在其周邊建立生產基地。

其產品覆蓋包裝飲用水、茶飲料、功能飲料及果汁飲料等類別。根據弗若斯特沙利文報告，2012年至2019年間，連續八年保持中國包裝飲用水市場佔有率第一的領導地位。

業務上，的確有吸引力的，不過，我一向都新股半新股都無興趣，因為真實面要慢慢先見到。此股可投資，但只建議持有小注，同時你要明白當中的風險。

而藍月亮（6993）都係有質素的。

佢有「中國P&G」之稱，成立於1992年，擁有衣物清潔護理、個人清潔護理和家居清潔護理三大系列共73個品種的產品。

佢係中國洗衣液有龍頭地位，加上毛利率高，賺錢能力強。睇翻佢之前的資料，以零售額計算，藍月亮在洗衣液市場、濃縮洗衣液市場及洗手液市場的市佔率均為第一，分別為24%、28%、17%。

雖然你買貴左，但由於佢地都係有質素，你可以守。若果佢地佔你組合比重較高，可以考慮沽出部份，去平衡個風險。

但緊記，我地唔好成個組合，只集中係1,2隻股票身上。

最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。

同一行業不能太多，同一股不能太多。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。

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Q21340：

龔成老師你好，好多謝你好用心解答網友問題，雖然睇左咁多，我都有問題想向你請教，先謝謝你。

我33歲,收入約35k, 而家持有月供股2800、2318和0012。每隻$500。

1. 可能係太少，我唔知大約供幾多先好？

2. 現時唔多負擔，係每月要俾約8k家用。所以想請教你我點樣分配先好？

3. 係咪要買多d,同埋加多隻比亞迪呢？ 感謝

龔成老師︰

1) 我地做財富增值，目標係首先累積起一筆財富。到退休時，再換成收息資產，去支持後的退休生活。

以你現時33歲，應先努力做好增值個部份。因此，你每月有空閒資金，我建議都盡量投放在財富增值之用。

至於比例佔收入多少，無一個絕對的答案。你可以視乎你自己情況，作出調節。

但你33歲，係財富增長的黃金期，以你收入來說，其實可以將更多資金用作投資。

2) 以你33歲計，可以選擇一些「平穩增值股」+「潛力股」作投資目標。你現時月供的盈富（2800）、恆基（0012）、平安(2318)都可以。

但每隻月供股票銀碼上，要提高少少，最少要$1000。因為每隻的供款太低，會變相令月供成本佔比增加，影響你長線回報。

以現時大市合理區狀況，月供最好用一半每月儲蓄，另一半就先儲起架策略。

另外，你都要加翻D「潛力股」，去提升個組合增長力。但「潛力股」始終有一定波動性，若你投資知識不高，可先集中在平穩增長類股。

至於潛力股，就先小注(約佔比重3成)。到你提高左投資知識，先慢慢增加翻潛力股比例。

每月儲下現金，我地就是等大跌市時才出手，並長線持有。

3) 比亞迪(1211)都係一隻好有質素的潛力股，但現價偏貴。想月供的話，最好等佢回到$120先考慮。

若你真係對新能車股票好有興趣，可考慮GX中國電車（2845），這基金的目標是追蹤Solactive中國電動車指數NTR「相關指數」表現緊密相關的投資回報。

持股中最重就係比亞迪A股（002594），以及與中國電動車產業有關的股票，故此股有一定投資價值。

此股有潛力度，你預佢會比較波動，但有長線投資價值。

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若你有問題想向本人發問，可在龔成的fb專頁中（www.facebook.com/80shing）inbox龔成，但要注意如無特別聲明，有可能將問答放上網，當然，會將發問者的身份，以及有關個人資料的部分刪去。

另外，我所給予的各種意見，只是供大家參考，當中無任何銷售及推介，不涉及任何利益，其實大家應該要有獨立分析的能力，我只是給予一些方向及純參考模式。

由於提問人數眾多，見諒無法即日回覆，如果是普通的提問，預起碼要7天以上才能回覆，若然是較複雜的提問，起碼要10天才能回覆，希望各位能諒解。

當然還可以更好！繼續努力！

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追記(2020/9/7)
◇SpecialThanks!!(敬称略)
あいか
ゆうたんっ
アイビー
미사키。
てはぬ
とろろ大根
やまと
あいぴちゃん·ᴥ·
浅沼あぃ
もえ.
なかみぃ
文歌
沙羅-しゃら-
ちちぇ
えとわる
こおお
らいらい
とも
はんなりゆかり
hahare
やぴにゃんだー
わんころよちよちお利口
いつでも眠いゆん
ぱんこもち
とげつ 狂信者 最強 卍
みかんです。
ありりん
このは
あさ
*琳音Rinne
乃々花
かつき。は さやか
かげつ
あかみーやっこ
のこのん
たむたむまあたむ
naha nao
はるはる
さっぴ
Mr.背後霊
すえくん
やっぺよ、歯磨きGood黴菌
ゆみ
葉月
もぐ
은향
もな
ピリ
maa cha0323
心奏*かなで
黒柴いぬ
蘭
chiroru- iburabi
のぶるぅ
Rico
忍冬
まどか
*渚紗
ラッコになった真優mayu
satomin
はうた
猫山まき
あちゃみん
zi zi
ゆーきち.
まぁるい心はかまど
はちみつ*みつか
qiとかいてちーとよむ
神風こうふう
ちゃわんむし
*紫衣菜
るねるねるねるね
捧げます!わたしの全!財!
ことねちゃん
M u u
YOU
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真理子
ななおってぃー*
かなで
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カルアミルミルク
うきうきるんるんまるなさう
スポンジまりーぬ!
顕真
さあやちゃん
ともみみみ
みかちき
り・
マナカナのマナかな???
あけみん
あゆみ**
月山あや
mëg*lotus
侑々
에나나너＊えななの
おまっちゃ*ちゃちゃちゃ
ミー介
写真を撮るちゃんまり
二眼レフとじゃじゃ麺好きsayame
yu i
かすみにゃ
來姫-kiki-
シノザキアヤ
るい**
石塚美穂
naomi 703
岩﨑瑠葵
つま
ひー
奈良のなっちゃん
❪塩❫豆大福ダンシャク
ゆーゆん
ゆんたん
みしまるぅぅぅ
Camatie *
おとうふは絹
ウルトラブラックホール洗濯バサミ銀猫
あさか
もものすけ
さおまるまる
なごさく
mami 0214
犬のおまわり
ななクマ
みみみのみほ
うり
山葵
野太郎
錫也
みりん
ステラ
히나타-ひなた-
ゆんゆーり
小鳥遊華葉
ずぅ
顔だけヒロインのなおみ
ひなっこ
まなちゃん
神楽こずうぇい
ここなっつ
Yu-Ka
優璃-ゆうり-
り花子っ
ごわぱかめいめい
Astra Ad
ゆるりんひーこ
ネコタ
tomone
村瀬さあや
魔綺
ちゃんなつ-じらいさん好き
あやかー。0316
夜虹
しる女のおせきはん
さきっぺ
まっちゃ。
mist
ましゅましゅ
ちあや
乃彩
おとうふたうふ
まみんこ***
むぎこ
* ひなみ *
mi i
自由と書いてみゆとよむ
なるみん
aya
10
おねむちゃん
悠來_ゆら
Switch難民のよあけ
だん
にょにょにょにょにょん
吹雪
田舎のカリスマまりこ
あまねあおい
にゃんころころこしあん
サビオ
masaki
いちごちゃん
1.2号のしほ
みほぶぅ
かほ
梛月_natuki_0908
オオカミさん探し中ゆきゃん
まゆ
ちさと
夏羽-なつは-
ゆん。
ssy614
鳩 斑
ふぃん。
萌黄
カザキリ
愛鈴木
錆び猫マニアのひろちゃん
みなみまる
megu0623koba
ゆりゆり
おでっぺい
ゆりか.*
ちるちるみちる
はちゅみ
れいちぇる
けい
榛原かおり
そよらん
月兎-getuto-
MarikA
イチボ
のあぴ
上村リエ*Kamimura Rie
ほしのくるみ
よぴよぴうーか
瀨癸
玲奈。
雛鳥めぐみ
あーやん
春田えのき
梅んこ
i a
ちひろ
ARiNCO
玲李-rei-
りかち
ゆうかりんこ
社畜学生Shiro
もんぷち
歯科衛生士あわきん
ばんちょう・初級びんとろ民
_hazuki_はづき
ヒカリアンハスキー
たんぽぽやっぴ
哉-CHIKA-
のび
ちょろおた
そのてっちー
つばき
みゅった
田中蛍-Kei-
サクっとさくさく
96ゆkaり
suzuyoshi
かのん
*詩音
クロワッ
油淋鶏
花純じゅん
さきぽんず。歌唱力極め隊
ななちゃん
お嬢
みか
五輪ちゃん
ミユツー
もちゃ
ジェリ
竹立 井
AKANE
ぴーさな
あいこ
にまめ
ひょー
ひな-Nekodamari-
ららみん
まなみん
運輸
ayu pino
猫狐虎狼
まちゃ姉
五原かる-itsuhara-
納豆をお食べ
エミカーニャ
ezu
まつりか
ななり
語彙力のないぽなら
みりんぼし
味噌汁職人めめぽよ
森の中のみんみん
バブが日々の癒し、みをン
あるぴぴ
185 nanami
朔良
千葉
こあ
りょう
そのえゆう
俺に貢げy n!
いこcitrus
なぎち
みつまめ
*かにたまご
ふみじゃが
乳酸菌ばあ
鈴々[リンリン]
のい_noir
股関節卒業したい712
毎日おねむのゆり
なづき
ゆと
ちゃおりん
ハスハスハス
來織*
天汰-あまた-
いちあい
海の向こうから
温度
つつぐん
みすえる
わらいねこ
わたぬきちひろ
りえりえ
空乃
ゆか*ちゃん
よりりん
麻衣
こむぎちゃん
めいちゃん
かいる
にくるん
n o えぬおー
葩_hana
零〜レイ〜
Asuka y
ちゃろ_
ぱるま
かづきち、お前は俺のATMだ
夢人-ゆめびと-
Nga。みやび
小枝
ホムラ
唯ちゃん
まりれふ!にゃにゃーにゃっ
kaoru8242
あるけー
ちゅむぱにゃ。
kyo-chang
*yuy
えま
日陽-ヒナタ-
HinANo
おかてん
Salty.【そるてぃ。】
かしわもち
晴は敬意を表する！
とっつぁん
たろぼう
かとぱん。
かほ ·ᴥ·
しゃけべに
おいしいチャーハン
ぴより*
あたおかビンチョロの民
しの
Akiko
びんちょろ民のありさ
しゃけすけ
No.1牛丼おしず
し ろ ᐊ
ゆきにゃん
かん
あやぴちゃん
なーな
SAPPE
ねむらりー
さっちゃん
みなちゅーか
とりのからあげ
みかちゃん
ゆずぽんず
とま
ゆるり
芹山うに
みさこ
ちょこちょこみちょこ
いゆこ
もふもぐ。
ほびび
びんちょろ民めめ
みううーたん
ちえ
haruka
はるこ.
おぶちゃん
mii
ちりめんうさぎ
hふうか
あんこもち
かるてっち大好きなそららら
mochi子
由里
たま
おすしだいすし
白玉ぜんざい
ฅらいち
Emmy
ゆきこ
なっつ
Megu chan
ななみ
あかずきん
さおしゃん
もなもな
みこ
おまめ
こにくちゃん
きい
未来
納豆茶漬け
めと
りょうか
半分笑顔半分ニヤニヤ
みなもっちゃん
オイうるせえぞ!!!!!!!おげろ
すこすこみいな
のん
みししっぴがわわ。
ぱにゃ!にゃん太
ヒろ
こまみん812
ちゃろ
ちぃちぃ
saya ponpon
miina*みぃな*
林軒霈/けんはい
ぼおちゃん
ちこ
ピピ美
まるこむx
KING J
すしなたべものはすし
はれるやぺこ
MaFinn 0206
夜月瑠夏yozukiruka
naaao
りーちゃん
志稀
みいちょ
クロネコ50%
NasubiSuna
AERIちゃん
いかてん
棗ミミ
yoko8hina
無一郎くんが好きは愛知県
もふまりあ
沖間真琴
はるさめ
せつな
こちゃるこ
ゆずまる
Saco
tetsuco
わたち
まんマルマルマルマルマルマルマル
みかんのなえ
楊川
千菜
にあくん
*あさちゃん
こま
にーな
しぉこんぶ
Sao #
ゆーこ
maa
ゆんころがし
ポメチワのヒナタ
KT室【きてぃむろ】
nimame
ゆかいな仲間たち
ふうり
あーもんどちょこくりーむ
ほうじ茶。
風漓-ふうり-
なほ
さよりん
なちょはヘルニア疑惑
Ivy
奥田景
おみそ
YUMI *
おかんあ
りんあ
ひろき
おやかたm
NAMI
あうる
carreau
るーと
硲真
しびっくま
Lyle Lin
しち
めふの〔 MeFuNo 〕
!しーたん
愛知特許許可局局長祐月
Rina
夏鈴ちやん
りく
u k
ya no
sleepyデイドリ
남희진
眠たいタツキー
日本酒好きのりしゃ
。sakika
momo紅葉
茉莉絵
ぽむぽむ
まりな
Lei_太陽がサン
いちご
北里友偉
あにゃにゃん
兄の妹
ゆちころり
月子
篠宮らむね
mickie【ミッキー】
華奈ちゃん
mtk
にあめろ
よめちゃん
にじいろくもくも
プラリネ
むいむい
miki oki
柚野あいす
おはるちゃん!
ゆみこ
!山梔子
愛理66ぱにーに

手作業での入力のため記入漏れ、名前間違え、重複等あったらすいません！
沢山のスパチャありがとうございました！Thank you for superchat!!
激闘の末に手に入れた生存した状態での栄光のチャンピオン！
じらいちゃんもかるてっちーも見てくれたみんなもありがとうございました！

しるこ🐶

皆さんお疲れさまでした！

ツイート用タグはこちら！　#しる生
【Twitter】https://twitter.com/bintrollZ

追記(2020/8/26)
◇SpecialThanks!!(敬称略)
り・
るなこ
yu i
あいぴちゃん·ᴥ·
村瀬さあや
味噌汁職人めめぽよ
あいか
こおお
きなこ BinTRoll大好き
來姫-kiki-
ジャーニー
おせり
もぐ
あかみーやっこ
tabasa hituki
ど類
naha nao
おぶちゃん
Lei_太陽がサン
よめちゃん
晴は敬意を表する！
ゆうかりんこ
はちゅみ
パスタ作りたいあわくら
山葵
ほしのくるみ
あいはち
あやかー。0316
葉月
あやぴちゃん
夢人-ゆめびと-
あさ
朝香バロにゃ～
haruka
しるじら推し千聖
まつりか
いちごちゃん
_Alice
ピピ美
るい**
やぶうちしずか
すずた
このは
りりりたそ
ezu
雪玉ちゃんちゃん
SAPPE
かめ
みかんです。
ゆずぽんず
まどか
のび
ネコタ
ポメチワのヒナタ
みかちゃん
まんマルマルマルマルマルマルマル
股関節同担拒否おじ
なみちゃこ
Saki w.
いゆこ
Rico
やぴにゃんだー
よ こ な つ
シャドー
naaao
茉莉絵
msk erina
なーな
ゆんたん
恵美佳
ささこ
ゆき。
大橋ケノザ
温度
Nomu ch!e
姫神黒鴉【ヒメガミクロア】
亜矢-aya-
麻衣
なごさく
에나나너＊えななの
えとわる
とよさききょうか
Jにメメントされたいさっぴ
葩_hana
satomin
下克上社畜保育学生
とも
みう
ゆりりん
朋美
chiroru- iburabi
あくた
夕焼け
ステラ
つつぐん
ななみーる
まるじゃが
アイビー
神楽こずうぇい
北里友偉
zi zi
くらげ
リルコ
かつき。はさやか
月山あや
ピリ
いかてん
文歌
ぱにゃ!にゃん太
雪ノ遊琴
あゆみ**
錆び猫マニアのひろちゃん
捧げます!わたしの全!財!
うり
にょにょにょにょにょん
忍冬
おこめ
びんちょろ民めめ
おりかさん
みたらし
奈良のなっちゃん
ねる
紅せつか
ともみみみ
あたおかビンチョロの民
とま
まきとに
もふもぐ
しるばにらfamilyまみてち
りゅと
べにほっぺ
ありりん
10
まぁるい心はかまど
ほみ
ゆいく
なな
ちょこちょこみちょこ
masaki
Camatie *
あさか
ゆみこ
ヌメラなねぎま
そのてっちは、おば
M u u
パスタ作るちゃこぺん
saya ponpon
咲音-sao-
のあ。
なかむ
*琳音Rinne
真奈帆
美都姫
*いなかまちの秋田犬*
ssy614
シロナコ
にくるん
花純じゅん
風漓
シノザキアヤ
ましゅましゅ
ばんちょう・初級びんとろ民
ちりめんうさぎ
みなりんご
KT室【きてぃむろ】
碧空ちゃん
りーちゃん
とろろもちもち
ぁゃちゃ
りえちゃん
らちあ
luna
YOU
AERIちゃん
そよらん
Mr.背後霊
雪だるま
顔だけヒロインのなおみ
とっつぁん
まど
ゆるりんひーこ
猫山あき
ぱんこもち
まりれふ!ギョニソ食べたい
しびっくま
あまねあおい
ユズキ
ゆか*ちゃん
なちょ
賞味期限がわからない飴玉
ハルネコ
もりのん
岩﨑瑠葵
さあやちゃん
紫陽花紗良
La-ku Laku
KING J
ケロケロかえる
なづき
めそぽんた
おらふぅ
ハスハスハス
ミミクロ
ShaiNちゃん
パン屋のもえこ
須野原奈帆
みほぶぅ
チャビン
かしわもち
さおまるまる
かすみ
こむぎちゃん
こみずな
唯ちゃん
カルアミルミルク
よりりん
のぶるぅ
りかち
らくと
すじゅすじゅ
もなもな
ゆづのん
さおさお
liz
おまめ
七瀬まどか
mochi子
奏末千草
浅沼あぃ
みかちき
月宮流李
サビオ
MIHO U.
りえりえ
Sunsun Pi.
プラ
來織*
ya no
るねるねるねるね
うぱやか
野太郎
*渚紗
りいち
ななおってぃー*
もふまりあ
*ひなみ*
miina*みぃな*
り花子
やすちか
イザナ
ayu pino
しゅり
えま
まぁぁぁりん
ぐりーん翠
イチボ
なるめい最強
あーちゆ
金髪のはぅ
ふゆのん
明智光秀
のん
向日葵0825
すぎざきはるか
夜風は推しに貢ぎたい
こあ
あかずきん
まなたろう
田舎のカリスマまりこ
はるはる
こにくちゃん
Riho 0017
芹山うに
y n
ごましお
*.゚mainn
美莉【みり】
むむむ
ぼおちゃん
まれびと
くまり
綾菟-ayato-
神石
こちゃるこ
夏緋-natsuhi-
かげつ
*•:*。みーちゃん•*:•*。
星降るあかりぃ
aya Homma
うえの愛
ちさと
あやちゃん
ひな-Nekodamari-
*かにたまご
ももちゃんねる
1.2号のしほ
にゃんころころこしあん
ひろき
sie
ゆず茶
もな
かづきち、お前は俺のATMだ
斑葉【いさは】
臨玲 （りんれい）
ねむらりー
8割銀歯まだまだ虫歯
りんりんらんらんるんるん。
ゆんゆん
上村リエ*Kamimura Rie
最終手段はゴリラ
。sakika
卵焼き戦士たまちゃん
つちゃん
N
kanako**
めと
まゆ
実優季〜miyuki〜
おとうふは絹
沖間真琴
たみちゃん
MarikA
ぽ に ょ だ
玲奈。
つかっちゃんんん
つばき
えんぬ
木蓮
たむたむまあたむ
!しーたん
えり
白玉ぜんざい
ポンすけ
cunotti26
ちゃろきち
朔良
Asuka y
のぞみたろう
DBDやってみたいゆり
はち
もものすけ
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ひなのっち
mickie【ミッキー】
いちあい
由宇[ゆう]
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月兎-getuto-
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おまっちゃ*ちゃちゃちゃ
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Emi
ねーさん
Takeho_進歌_バームさん
杏花
りつかたそ
夢咲美夏-みなつ-
ししゃもパフェ
まよい
Hibiki
Souchan T
ちーはーなっ!
yorko.
YUKI。
てちさん最推しのつなちょ
紫髪のちろちゃん
まころん
ごまたまご
宮宮
ヒカリアンハスキー
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まちゃ姉
幼児が癒しなみをン
あきちゃん
ちばりえ4人の母さん
フンおもしれー女
ゆーーーう
語彙力のないぽなら
ゼロ
ありわら
さきちゃん
ゆうたんっ
しち
Kae
竹立 井
神風こうふう
ta ka
ちゃな
げこげこ
지현ジヒョン
かん
なこ
やまと
kyo-chang
Sana
KKやま
ラッコになりたい真優
sizfan Fan
chidu改め上総ーかずさー
운쨩

手作業での入力のため記入漏れ、名前間違え、重複等あったらすいません！
沢山のスパチャありがとうございました！Thank you for superchat!!
朝から皆におはようといってらっしゃいを言って送り出すのなんだか良き！

しるこ🐶