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【#幣圈投資風險高 達人：不妨試試定期定額「存」比特幣】
你曾因虛幣暴起暴落，搞得心驚膽跳嗎？
加密貨幣達人彭少甫提醒，
「幣圈隨時都在出新東西，不怕跟不到，就怕你亂跟。」
以定期定額的方式「存」比特幣，或許是不錯的方式，
前提還是要勤做功課，避免自己淪為派對下的犧牲品！
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#虛擬貨幣 #比特幣 #區塊鏈
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不知道你是否有過這種經驗
想嘗試投資 #加密貨幣，卻不知道怎麼挑選合適的平台 😓
又或者，覺得一般加密貨幣平台的使用介面看起來好複雜
導致在還沒開始投資時，便先遭遇滿滿的挫折感 🤯
這次股感就來介紹一個十分適合新手的加密貨幣投資平台「Kikitrade」📣
文中除了詳細介紹APP介面特色外
還會說明如何使用 #定期定額、#活期理財
和幣圈投資者交流等 #社群 功能唷！
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大家早！又到了每週三早上 8:30 的 ＃全球總經茶水間☕️，一起來輕鬆關心市場
上週國內 ETF 市場最大的新聞就是 ＃富邦未來車ETF（代號：00895 ）募集開跑 📣
正式掛牌日期確定為 8/12！不管有無申購該 ETF 的茶友可密切關注上市後的市場反應～
用一杯咖啡的時間☕️，來瀏覽本週全球總經與市場的狀況吧～
🌐 ＃全球總經大事件
1. 中國監管力道持續加重，除了先前對於境內加密貨幣的強力打壓之外
近期更針對補教業、網路平台等產業祭出監管令，導致相關類股甚至大盤指數出現下殺
e.g. 中國滬深指數、香港恒生指數均大幅下跌
若茶友們投資基金、ETF等商品當中有一定比重的陸股
就需要多加留意市場狀況，及中國政策方面後續的調整力道💪🏼
2. 不知道茶友最近有沒有購入航運相關類股，近期 #航運三雄 的股價表現沒有上半年亮眼，甚至還持續向下整理，感覺真不好受呢 😭
不過，根據近期美國聯邦海事委員會（FMC）主席馬非的說法，有關國際海運費率該機構並無權干涉（惟滯留費、滯期費等仍須等當局做出進一步的結論），算是近期國際航運產業的正面消息。
3.美國 #聯準會 於上週三（7/28）發表最新聲明（連結放在留言處）
強調美國經濟、勞動市場表現持續好轉中，惟目前境內的新冠肺炎病毒對於經濟前景仍充滿威脅，也會是後續最大的觀察重點。
另外，聯準會也重申聯邦基金利率的目標區間維持在 0～0.25% 不變、長期通膨率目標為 2%、購債分針在短期之內還不會變動。
🗞 #市場快讀
除了目前最夯的電動車題材 ETF 以外，中信投信目前推出中信小資高價 30 ETF（股票代號：00894），主打成分股皆為小資族平時買不起的高價股（先去旁邊扶牆哭一下QQ），同時也是各產業（主要仍聚焦在 ＃半導體、＃5G 等領域）的指標性企業，像是 ＃台積電、＃聯發科、＃大立光 都被納入前十大成分股——其中，台積電的佔比逾 27%——並採行季配息。有興趣的茶友，可以參考下方文章連結呦！
🔎 下文重點：
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1. 00894 基本介紹
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＃全球總經茶水間，我們下週三見！ ＃咖啡放這編
✏️【延伸閱讀放置留言處，歡迎茶友們自行取用】✏️
在FTX 交易所自動執行定期定額投資加密貨幣大法 」 --------------------------------------------------- 小編知道不少朋友，都會用平均成本法( DCA ) 定期定額購買 ... ... <看更多>
二、股票市場被- 投資,比特幣,被動,理財,虛擬貨幣. ... 策略2為定期定額，並以只投BTC（2A）和自組ETF（2B）比較： 策略2A：定期定額BTC（定期週期為 ... ... <看更多>
加密貨幣 定期定額 在 [心得]該定期定額投資比特幣嗎？ - 看板DigiCurrency 的推薦與評價
影片好讀版：https://youtu.be/cdZODOlX78A
一、前言
先前有人詢問如何長期投資幣圈，有沒有類似股票的長期投資方式，本篇文章將回測長投
策略的數據，若讀者長期看好幣圈發展，這策略能幫助讀者更省力的享受到幣圈早期成長
的紅利。
二、股票市場被動投資贏過市場80%的投資人，幣圈人如何被動投資幣圈享受快速成長的
紅利?
投資市場上有分為主動投資和被動投資，主動投資者是希望藉由交易技巧或是選股（幣）
能力來打敗大盤；大盤指數型ETF 就像常見的0050（追蹤台灣市值前50大公司）、VTI（
追蹤美國市場）…等追蹤市場大盤指數的ETF。
然而根據股票統計數據，市場上超過80%甚至90%以上的主動投資者績效都落後所謂的大盤指
數，然而近三年BTC 佔幣圈總市值約落在40~70%，並無法完全代表大盤，因此本篇文章將
回測自組幣圈ETF（市值前十大代幣）的投資績效是否有優於BTC。
三、前十大代幣輪轉速度快
在進行回測之前，我們先來看下圖2015~2022的市值前十大幣。
紅色為2015年以來”第一次上榜”的市值前10代幣，刪除線標示則代表”當年上榜但隔年
落榜”的市值前10代幣，可以得出重要結論，”歷年的前十大代幣輪轉非常快，很多代幣
曾是當年炸子雞，但僅出現一次就消失在排行榜當中。
像是2016年的ETC，以及已經殞落的乙太坊殺手SOL、LUNA…，若集中重倉某個當紅代幣不
是爆富就是爆負”。這時候讀者可能會想如果要長期投資，是不是只投資BTC最穩呢（歷
年榜首），投資其他山寨幣踩雷機率非常大，團隊將在文章下面根據數據回測來幫讀者解
答！
四、策略回測方法
回測週期：2016/12~2022/12，每年底一次，共六個時間區間（下圖紫線代表每年12月的
樣本點），回測時間點經過牛市頂點以及熊市底部。
五、各策略比較方式
策略1為單筆投入，並以只投BTC（1A）和自組ETF（1B）作為比較。
策略1A：單筆投入BTC且 BUY &HOLD，買進則不賣出。
策略1B：下圖以2018/12舉例，買進當年市值前十大代幣（自組ETF），本金100依照市值
加權配置倉位大小，買進後則不賣出，可看到第五年時本金從100元變成412.78元。
策略2為定期定額，並以只投BTC（2A）和自組ETF（2B）比較：
策略2A：定期定額BTC（定期週期為每年的12月作為基準），買進後則不賣出。
策略2B：定期定額（定期週期為每年的12月作為基準）買進當年市值前十大代幣（自組
ETF），每年依照市值加權配置倉位大小，買進後則不賣出，歷年前十大代幣如下圖。
六、策略回測結果
策略1為單筆投入且BUY & HOLD BTC（1A）和自組ETF（1B）比較結果（如下圖）:
可以看出單筆投入且BUY&HOLD 自組 ETF 比 BTC 績效優異很多，自組ETF 績效相對弱的
時候僅差異3%以內，但績效相對強時則都是雙位數或是三位數的差異。
可以看到2016~2022和2019~2022這兩個時間點自組ETF特別優異，其最大差異在於買到非
常便宜的ETH和BNB，上述兩組時間點價格變化如下圖（第一張為2016前十大代幣/第二張
為2019前十大代幣）。
策略2為每年12月定期定額 BTC（2A） 和自組 ETF（2B）比較結果（如下圖）:
可以看出定期定額自組 ETF 比 BTC 績效優異很多，自組ETF 績效相對弱的時候僅差異2%
以內，但績效相對強時則都是雙位數或是三位數的差異，績效優異原因和上述提到的買到
便宜的ETH和BNB相同。
備註：定期定額報酬率計算方式為現在淨值／各期定額投入資產。
七、哪種策略表現更佳
上述的回測數據可以明顯看出，自組 ETF比BTC來的好，那要單筆投入且BUY&HOLD 還是定
期定額呢？
績效比較如下圖，可以看到單筆投入且BUY & HOLD 除了2017/12月買在當時牛市高附近輸
定投外，其餘績效都是遠優於定投ETF，其主要原因是在投資組合長期向上，單筆投入且
BUY&HOLD 絕大多數績效都是贏定期定額，這點不論是在股市和幣圈都是一樣。
但要特別提醒讀者，回測數據好不代表未來一定好，還須了解其背後邏輯才行。儘管單筆
投入且BUY&HOLD 回測數據報酬率贏定期定額不少，但團隊強烈建議採取定期定額且自組
ETF （市值前十大按市值加權倉位）參與市場，原因如下：
現在的網路巨頭公司，10年前可能都沒沒無聞或是尚未出現，2000年的網路巨頭公司多數
已蕩然無存，在變化非常快速的幣圈亦是如此。
可以從文章開頭看到前十大代幣常常隔年就大洗牌，因此定期定額買進自組ETF 非常重要，這樣才能捕捉到下一個飆幣，且避免在
執行單筆投入（非定期定額）自組 ETF 那年踩到一堆大地雷，因為過往BTC權重非常高（
2016/12 BTC權重90%），所以只要 BTC 沒出意外，其餘權重小的幣就算暴跌其實對整體
績效影響不大。
但2022/12 自組ETF來看，各權重如下圖，只要 ETH 和BNB 暴跌，單筆投
入策略將會受到重創。
團隊建議若想要長期參與幣圈市場，相比與單筆投入或是定投BTC，定投自組市值前 10
的 ETF 會是較佳的策略，但也要提醒讀者這策略是建立在你認為幣圈還有未來的情況下
享受幣圈成長帶來的紅利。
八、結論
1.若想要長期參與幣圈市場，相比與單筆投入或是定投BTC，定投自組市值前 10 的 ETF 會
是較佳的策略，但也要提醒讀者這策略是建立在你認為幣圈還有未來的情況下享受幣圈成
長帶來的紅利。
2.歷年的前十大代幣輪轉非常快，很多代幣都曾是當年炸子雞，但僅出現一次就消失在排行
榜當中，像是2016年很紅的ETC，以及已經殞落的乙太坊殺手SOL、LUNA…，若集中重倉某
個當紅代幣不是爆富就是爆負，團隊不建議重倉單一幣種。
3.不論是單筆投入還是定期定額，自組ETF 績效多優於BTC（績效相對落後時也僅落後2-3%
，但績效較優時多為兩位數到三位數的差異），原因在於儘管市場前十大代幣常常大洗牌
，但同時也才能買到非常便宜的飆幣（如ETH和BNB）提升整體績效，彌補部分十大幣殞落
的虧損。
4.雖績效回測數據可以看到單筆投入且BUY & HOLD 自組ETF績效遠優於定投ETF（僅2017/12
輸），但團隊強烈建議採取定期定額且自組ETF （市值前十大按市值加權倉位）參與市場
。主要是考量現在的網路巨頭公司，10年前可能都沒沒無聞或是尚未出現，而2000年的網
路巨頭公司多數已蕩然無存，在變化非常快速的幣圈亦是如此，因此定期定額買進自組
ETF 非常重要，這樣才能捕捉到下一個飆幣，且避免在執行單筆投入（非定期定額）自
組 ETF 那年踩到一堆大地雷。
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