你手上有基金、 ETF 嗎？
快看看你有沒有注意到這些小細節！😲
主動型基金etf 在 理財hen好懂 Facebook 的最佳解答
同時也有4部Youtube影片，追蹤數超過21萬的網紅Yale Chen，也在其Youtube影片中提到，👇(免費)財富自由計算機: http://bit.ly/2PL1wtm 👇美股被動式投資: https://bit.ly/34fzF8O Ark Invest方舟投資介紹: 創辦人Cathie Wood，被稱為女版巴菲特，目前基金管理500多億美元的資產 創立於2014年，至2021年達到年化報酬...
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主動型基金etf 在 綠角財經筆記 Facebook 的最佳貼文
近來綠角注意到一個特別的投資做法與名稱，我覺得有必需進行說明，以免造成誤解。
這個東西叫Direct Indexing。
表面看起來叫:”直接指數化投資”。
那是不是由個別投資人，自行買進證券，組成一個指數化投資組合?
不是。
事實是。Direct indexing，既不直接，也不是指數化投資。
Direct Indexing指的是，由一個指數的成份證券做為起點，然後依個人的投資偏好，選出特定股票，組成投資組合。
譬如一個美國投資人想依個人的某些原則投入美國股市。於是他就找投資顧問或資產管理者，要求以美國全市場指數做為基礎，然後開始進行個人化調整。
譬如他要特別的環保或是公司治理表現、或是他希望投入股息率高或低的公司、或者他想要投入近期股價表現呈動能傾向的公司。
資產管理公司就會依照他提出的要求，進行股票挑選，為他組成投資組合。
這是一種高度個人化的主動投資。
Direct Indexing不是指數化投資。
通常會想要這麼做的投資人，多屬高資產或是超高資產人士。他不想要進行指數化投資，他也不想要直接買市場上透過經理人或系統性選股標準挑選證券做出來的主動型基金或主動型ETF。這時Direct Indexing就會是一個可能的選擇。
不過Direct Indexing的成本，比起低成本指數化投資工具高昂許多。
除了符合個人需求之外，Direct Indexing也未必會帶來比原先做為出發點的指數，更好的報酬或是更低的波動。
主動型基金etf 在 Facebook 的最佳貼文
「儘管台股主動基金包括一般型、中小型以及科技台股基金，都在大漲之際交出漂亮的投報率，但據Cmoney資料統計，在近期台股萬八行情修正以來，台股主動型基金平均跌幅都逾一成，台股ETF平均跌幅較少，其中10檔最抗跌的ETF則以金融、高股息低波動、ESG等題材型ETF為主，如元大金融、國泰股利精選30、永豐台灣ESG等ETF跌幅較輕，也相對大盤指數抗跌。」
主動型基金etf 在 Yale Chen Youtube 的最讚貼文
👇(免費)財富自由計算機:
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👇美股被動式投資:
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Ark Invest方舟投資介紹:
創辦人Cathie Wood，被稱為女版巴菲特，目前基金管理500多億美元的資產
創立於2014年，至2021年達到年化報酬39%的高報酬
Ark專門投資破壞式創新的公司，投資領域包含自動化創新、生物基因、金融科技...等
有五檔主動型基金:
ARKK-以破壞式創新為主
ARKQ-以自動化、機器人為主
ARKW-以下一代網路發展為主
ARKG-以生物基因為主
ARKF-以金融創新為主
最近一直收到關於最火紅的美股主動式基金基金-ARK的詢問
當很多人瘋狂討論這間公司，再清楚了解這檔基金之前，切勿跟風
如果不清楚這間公司，就急忙想要參予投資，這是不正確的投資觀念
投資是為了讓生活能夠更美好，而不是為了追求大賺大虧的刺激感
看過太多人為了追求快速致富，忽略風險且沒有計畫的投資
最終變得像賭博一樣的
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00:00我需要投資ARK ETF嗎?(ARK介紹)
03:46所有ETF都可以投資嗎?投資ETF不可不知
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08:50應該在投資組合中加入ARK嗎?
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主動型基金etf 在 理財館長 muscle&money Youtube 的最佳解答
本集接著從基金經理人的劣勢來切入探討長期落後的理由，如果你也持有主動型基金或是考慮購買，那你絕對不能錯過這兩集節目
主動型基金etf 在 柴鼠兄弟 ZRBros Youtube 的精選貼文
📈隨著指數不斷創新高，很多人總是一邊追高 又一邊懼高🤣，每隔一段時間就會冒出幾個ETF泡沫的傳聞，繪聲繪影煞有其事，我們也被焦慮的網友留言問了好多次😂
✴️尤其是在金融海嘯一戰成名的大賣空之神，在去年又浮出水面提出二個重磅警告，一個是 #定價扭曲 另一個則是 #流動性風險，直言 #指數投資 簡直是2008次貸泡沫的翻版😱。因此目標最大的0050和0056也免不了被拿出來做各種聯想🙈🙉
✅結果柴鼠仔細深入研究比較，得到三個發現🤓，如果你也默默在擔心這些泡沫傳說🛁，非常建議你一定要看這一集破解的FQ🔑
✳️一個很複雜一個完全不複雜😑
✳️純手工動畫又做好久😪
✳️是在哈囉沒錯🥶
🔴片後補充1：我們希望討論的是「台股ETF」是否為台股泡沫或扭曲股價的原因，並沒有說「美股ETF」或各種跨國基金對台股沒有影響力。外資佔台積電七八成，其中不乏各種被動管理的基金或ETF，意思是說，這些大外資對台積電才是真正的要角，可惜我們統計不出外資成分有多少是主動或被動，不然應該可以做進一步的研究。
🔴片後補充2：並不是說買ETF保證安全絕對不會跌喔，講更殘酷一點的情況是「跟漲就跟跌」。現在股市大多頭指數一直翻倍，ETF就跟著指數翻倍，但要是哪天指數腰斬，ETF當然就會跟一起腰斬，這不用懷疑也毫無懸念，就是一起下去！因為買ETF就是買指數，它不是主動管理，也不存在人為避險的條件，這是ETF和主動型基金最重要的差別，也是ETF投資人都需要具有的心理準備喔。
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主動型基金etf 在 [心得] 關於主動型基金與ETF - 看板Fund - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
首先聲明
我只有購買 台股 ETF 以及在台灣有上市的 基金
那些要透過複委託 或是 海外券商購買的 美股ETF 我沒買過
我說的東西 主要是我的感受與經驗，當然想要拿數據打我臉的我也沒意見
我的投資方式很簡單，買入>感受+研究> 最後決定加碼/退出/持有...
別人說什麼方法啥的不重要，適合自己的方法才是
當然最適合 不一定是最佳解，但不適合的方法你會過得很痛苦
所以我只是寫一點我的經驗分享
因為我都是實際丟下去錢去感受，所以持有的基金ETF有很多
個人偏好單筆投資，除了好想退之外 沒有其他固定買入的標的
目前持有
3檔 投資級債券ETF
5檔股票型ETF( 國內單一主題/ 跨國單一主題 / 特定國家)
5檔 野村農場(一包五檔)
4檔 股票型基金
1檔 全球債券型基金
2檔 好享退
總計20檔
心得開始
1.那些在平台上出現的推薦基金/熱門基金 看看就好
不管她是不是真的熱門 還是 廣告位，通常都已經在高位了，不要追了
這個論點在台股 募集ETF 時也是類似，會很熱門是因為該標的已經長一段了
除非你對這個標的很有信心，不然你要有抱一段時間的打算XD
對 這是我用金錢買來的教訓，而且總是不斷不小心踩到XD
之後有的是認錯砍掉，也有裝死的
當然也有我因為看好，再跌了20~30%後繼續加碼，最後翻紅到整體+100%的狀況
2.經理費 保管費 總費用率? 那很重要 ，但不是絕對
每一檔基金/ETF的公開說明書都有過去幾年的費用率，可以翻出來看看
我會把費用率當作一個參考依據，但並不會是絕對的
畢竟 一年收益2~3%的基金 1~1.5%的經理費很貴
但一年10~20% 就還好
基本上 類似標的的基金/ETF都會有個大概行情，覺得太貴就刪除
我目前 超過2% 經理費的都直接砍了
3.ETF表現一定比 基金好
美國 市場我不確定，但台灣這種相對不成熟的市場，基金還是很吃香的
這幾年很多熱門飆股，0050 都幾乎沒持有，等持有了都已經到了末段要跌了XD
拿我手上持有的兩檔台股基金跟0050比較
群益馬拉松 大致打平0050
野村優質 基本幹翻0050
至於新手怎麼選....我不知道
我基本上也是用monyDJ 提供的工具，拿三四檔基金去比較
效果有好有壞就是了XD
選錯就認錯退出，選對就加碼這樣
3.債券型基金 與 債券型ETF 這是一個問題
台股的債券型ETF基本上都是特定主題
例如 美國國債/投資級債/特定產業投資級債 等等，也都有短中長期可供選擇
經理費 大多在0.15~0.35之間
對於我這種 沒能力 也不想買海外ETF的人來說是個不錯選擇
不用考慮美金匯率/低消 等等問題
甚至不需要扣證交稅 一張3~4萬就可以持有
不過要投資的人 建議找 交易量較大的ETF，不然你會有不好脫手問題
有些債券ETF 交易量少到只有 中午 官方進場買賣100張XD
接下來說債券型基金的心得
債券型基金 我認為最令大家詬病的問題就是那1.5%左右的經理費了
因為債券型基金的收益沒有股票型高，在單純想要領利息的的思想下
過高的經理費就有點莫名其妙了
是得這是我當初的想法
但我剛好 基金 ETF我都有2~3檔，這兩三年來的心得是 不一定
債券價格上漲的時候ETF 會上漲得比較快，但是下跌速度也快很多
基金相對來說穩定許多
我拿我持有的兩檔基金 跟台股比較熱門的幾檔ETF 比較
我是選日還原，應該有把ETF配息的狀況給復原了，因為基金部分我是累積的
過去幾年 我看過債券ETF 一天上漲1~3%，瘋狂時5%也有
當然下跌時也沒再跟你客氣，當然 核心邏輯 年份越長的債券 波動就越大
圖片中可以看到 有些時候基金甚至可以勝過ETF
長時間來看也是贏的
當然這也有可能是因為現在是下跌期的關係
我認為主要原因在於 主動型基金 可以有很多種方式避險，這大概也是上漲也比較慢的
原因
當然這兩者誰好誰壞很很難說，至少這幾年的經驗給我來看 債券型基金 表現並不差
拿來當作資產配置的一部分沒有問題
最後我的感想是
ETF 是一種很方便的工具
只要選對標(指數)的就好，不用擔心經理人的好壞，看你要0050 或是全球型啥的大盤ETF
還是要特定產業/國家的 ETF都可以，至少不會有大錯，但也不太會暴衝
基金則是一個 表現很兩極的工具，表現好的很好，表現差的該死
個人建議規模太小的就別選了，相同標的，請找規模大/表現好的XD
最後
那些美國的超大型 超低內扣的 ETF
我是知道，我也有推薦給在美國讀書的妹妹
因為他中庸，不會輸，真的崩盤會有人來脫底救市
但對我來說 交易成本真的太高
券商複委託那些會都是短時間，而且只有買入
如果有啥更好的方法 麻煩分享
我在綠角網站上看到的好像都是要你開海外券商的戶頭，這我真的不太行
那個電匯成本真的高啊，而且出問題我也沒啥能力處理
最後的最後
ETF 的低持有成本很多人都知道
你要分享給問基金的人也OK
但那只是較低持有成本但不是整體的好壞
真的有興趣
我建議 把好好退休那幾檔基金 跟 那幾檔大型ETF 做個詳細比較
這樣比較有說服力一點
台灣基金高經理費的問題也有再慢慢改善
有1%以下的，也有好想退 好好退休這種打折的
都有在改善
不要說來說去 都是低費用率好 然後長期持有ETF穩贏這種論調
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.224.212 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1661960305.A.239.html
※ 編輯: pupuliao (118.169.224.212 臺灣), 08/31/2022 23:49:18
不過我之前有改啦台灣50指數，結果是差不多的
一個好的方法 如果不適合自己那就沒有意義
就像是配息 明明會影響投資的複利效果，但還很很多人愛
因為喜歡錢入帳的感覺
而且從實際績效來看
過去3~5年 我所持有的ETF 跟基金 表現上，ETF並沒有特別好
我手上的基金 對於三四年內 投資報酬率逼近100~200%的基金來說 1.5%
的經理費真的還好
※ 編輯: pupuliao (220.134.112.90 臺灣), 09/01/2022 09:42:21
※ 編輯: pupuliao (220.134.112.90 臺灣), 09/01/2022 09:45:56
再不對我需要高手教我拉線
※ 編輯: pupuliao (220.134.112.90 臺灣), 09/01/2022 10:40:17
官方牌價都貴死人
給你數據，就說那個是過去，未來不可預測
然後繼續說著成本論
看你說的 我剛剛去綠角網站看了一下
綠角的年度分析文章也很噁心
把基金費用率通通拿來念一遍
績效什麼的卻是隻字不提
今天她如果願意把基金 ETF 通通換算成相同貨幣基礎後
把績效一起拿來比綜合評比，那我還願意看
一年0.3/0.5/1%的成本在意的要死
1% /5% /10% /100%的績效就完全不在意
只說 未來不可預測 就輕輕避開 ㄏㄏ
是阿
有些人喜歡只看成本
有些人看配息
有些人看其他東西
大家想的都不太一樣
※ 編輯: pupuliao (220.134.112.90 臺灣), 09/01/2022 16:47:14
不然以我買入的金額來看
那個手續費低消 根本不是我這種小咖玩得起的
如果買賣都又1~2%手續費
那我還是算了吧
一個沒有限定
是因為才剛推出嗎? 還沒更新嗎?
至少我參加的好享退都有看到
有很多是本來就有的基金，只是多一個子級別
直接看就好
如果對你來說 主動型基金表現的再好都只是個賭博，不會被認可
那就這樣了喔，表現差罪該萬死，表顯好 那只是運氣好
把過去長時間數據拉出來了 還不被認可 那也就這樣了
便宜絕對不會吃虧 也是個選擇
※ 編輯: pupuliao (220.134.112.90 臺灣), 09/01/2022 18:36:38
哪個時候 要投資哪個標的
哪個時候要避險 這問題交給經理人去處理
※ 編輯: pupuliao (220.134.112.90 臺灣), 09/01/2022 18:37:37
公開說明書都會分開寫，甚至有年度財報可以去翻來看
基金所持有的基金/ETF的經理費啥地也會寫
如果基金 跟持有的基金同公司，那這部分的資金不會計算經理費
這是買賣都只有0.15%無低消嗎?
有空我去問問
那我碰到的狀況呢?
美股可能基金就沒啥優勢吧
說真的啦，我希望在噴主動型基金之前，不要只拿費用率出來噴
也把績效一起拿出來比較，這樣我比較會接受
我認為就單純資產配置調整阿
例如不同國家 或是 不同產業 債券股票的調整而已
※ 編輯: pupuliao (118.169.224.212 臺灣), 09/01/2022 22:23:01
還是要研究半天只能讓你省0.5% 1% 的方法?
說真的拉 如果只是讓我省這點，我連券商都懶得換，省下的費用還不如我的時間成本了
我有一檔基金 兩年+200%，雖然最近下滑 但也還在+100% 以上
你說我會在意投信收個1% 管理費?
反正你們本就不信任專家，那也沒啥好說的
但到處噴人垃圾 是三小
有誰一上來就罵主動型基金是垃圾的?
永遠把成本掛在嘴邊，例子 永遠就是那幾個
想推廣 就多發相關教學文章
不要永遠都是巴菲特十年賭局
或是綠角成本論
成本你們是說得很大聲
績效卻隻字不提，總是說過去不代表未來
買入好的基金 然後放著
買錯就賣出
圖都貼出來了還在那些說法XD
那 投資策略 的邏輯方是 那當然是授權給 基金經理人去處理
我只需要確認 投資標的是我要的，還有在這標的上的績效優於其他基金 或ETF 就好了
成本 跟 績效
成本是明確的而績效是不明確的
你們選擇了 專注在成本上，放棄績效只要貼近標的指數(或是說大盤)即可
而在我看來 績效才是重點
雖然她確實存在不確定性風險
你們選擇了 寧可少賺，但絕不多虧，所以成本很重要
因為投資下單錢，會 多賺5% 10% 還是多虧5% 10% 你不確定
所以你選擇先保住那0.5%的成本
但我不這麼認為
如果過去3年 5年的績效，打敗相關指數ETF
那多出來的0.5% 1% 額外成本跟風險 那是完全沒問題的
※ 編輯: pupuliao (220.133.208.141 臺灣), 09/05/2022 11:38:15
我不喜歡定期定額
在200% 下跌到 100% 這段時間
0050 也是下跌阿，也沒有向上爬升阿
整體來說 績效還是比0050好
※ 編輯: pupuliao (220.133.208.141 臺灣), 09/05/2022 11:41:05
差於預期的砍掉
可以接受的保持
優於預期的加碼
講了半天，你們還是相同論調
瘋狂攻擊主動型基金 績效
卻不去比教跟ETF之間的差異
然後 硬是要求要100% 有效
我前面貼了一檔基金長期優於0050的
然後你們說 那是過去不是未來
跟你辯論這個意點意思都沒有
因為基金 未來績效確實無法保證阿
我從然都不認為我的方法100% 有效
我也還在找尋更好的方案
我也不會跟人推薦我的方法
然後 你們也只是拿著 ETF過去績效 不會輸於大盤的邏輯在玩而已
你們不想去承擔更多成本與風險，當然就穩穩地在那
如果虧本了 就說 反正大家都虧了
我從不說我的方法完美，我也從虧損中學習，我也只敘述我的方法
但我也不會只是手拿成本論 不斷批評他人的方法
我敘述我的方法是，也說 要找尋最適合自己的方法
投資方法 如果跟自己的心態矛盾 根本無法持久
※ 編輯: pupuliao (220.133.208.141 臺灣), 09/05/2022 12:36:07
我不知道要怎麼證明
不過至少我貼出了我看到的好幾個例子
而你們只是再說低成本，然後 不會輸給大盤的這些字
然後再度請出巴菲特說 大多數的主動型基金會輸給ETF 這種論調
然後說過去表現不代表未來
那我還真無法證明
畢竟 我不是這方面專業
論文 數學模型啥的都不懂
反正我也沒看到ETF派有哪些證明
綠角的文章永遠都只是在罵主動型基金的費用率
也沒看她討論過績效問題
我找出幾個例子，就說 那只是個案XD
※ 編輯: pupuliao (220.133.208.141 臺灣), 09/05/2022 14:43:47
至少我在YT 一些財經頻道上有人拿處數據證明
可是我還是沒看到你說的證明阿....
只是直接說了結論，然後說ETF 是前段
也有一兩篇文章是噴 主動型基金的績效穩定度問題
是拉 論穩定度當然沒人可以打敗ETF
會買主動型基金的人，追求的是穩定?
好吧 他文章太多了，我不是教徒，我沒辦法每一篇都看
台股中 我只找到單一年度的比較 跟 單一基金的比較
有長時間 整體比較嗎?
我沒說我有多專業阿
我也沒有打算每一檔都長期持有
選錯的就提早砍掉績效變差就砍掉
綠角他有他的投資邏輯，我沒啥意見
反正他是資金龐大，喜歡長期持有不動
但是有些人就只是拿著低成本的論點 到處說
然後拿這成本攻擊其他基金，卻沒看到真的去比較績效的
被嘴了 就要求對方寫證明出來
說的好像自己有寫出個什麼來似的
※ 編輯: pupuliao (118.160.94.44 臺灣), 09/05/2022 20:19:09
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