我前一份工作是警察工作，看過許多詐騙案件以及理財不當的案例，本身又遇上年金改革，頓時讓我覺得必須自己研究投資理財，以免隨著年紀增長，面臨之後的改革卻手足無措。
其實我一開始並不是想當財務顧問，我想當的是「機師」，在我的部落格中也留著我當時準備培訓機師的相關文章。
機師是一個唯一不太看重學歷，靠面試以及測試得以過關的職業。當時為了提升我的英語能力，我每天透過Engoo練習英文口說，閱讀相關的書籍，例如：《航空心理學》、《跟著飛行員一起開飛機》、《飛機力學超入門》、《His Wind Beneath My Wings》、《最高職責Highest Duty》。
但在準備當下，我同時也在研究金融領域。過程中慢慢了解自己內心對於心理學、金融學等領域有更深的興趣，我也發現台灣在資產管理界有更值得我去做的事情，例如推廣並執行指數投資。
剛好我目前的公司「阿爾發機器人理財」有在擴編徵人，再加上我的書《我畢業五年，用ETF賺到400萬》出版，我覺得是一個蠻好的轉捩點。
當下我就想如果現在的公司有做起來我卻沒有加入，我會不會後悔？答案是我不想要十年後我很後悔我沒參與到，就決定辭職加入。
到現在，我的工作除了研究市場動向外，主要是協助客戶釐清他們的理財目標以及建立投資觀念，用指數化投資跟資產配置的方式參與到市場。
https://pgfinnote.com/ifa/
ifa理財 在 Re: [問題] 請問獨立理財顧問的工作情形？ - 看板CFP 的推薦與評價
: 1. 請問IFA的平均月收入和每週工時大約是多少？
I = Independent
所以收入跟工時都是你自己決定的，
以我們公司來說，
有女生一個月賺個三萬、整天吃飯逛街，
也有人拼死拼活賺他個十幾萬，每天拜訪客戶。
完全看你怎麼經營你自己。
: 2. 一天典型的工作內容有哪些？
在已經有足夠的商品幫客戶做規劃的情況下，
功課面：大量閱讀財金書報和新聞，掌握時事脈動等等...
工作面：解決客戶的問題、尋找新客戶等等...
: 3. 工作上最大的收穫 樂趣 挑戰 和困難是什麼？
收獲：打破台灣封閉金融體系的藩籬，
掌握更多先進、極具優勢的金融商品，
投資理財功力倍增。
樂趣：當周遭親友、客戶都變得有錢，那種感覺非常非常爽快！
而且隨著客戶愈來愈多，朋友也會愈來愈多，人脈累積快速！
挑戰：IFA這個工作不僅是賣專業，還賣信任，
如何讓一個陌生人信任你，依照你的理財規劃去操作，是很大的挑戰。
困難：台灣太多自稱IFA的人，實際上都是業務取向，
搞的許多人對IFA這個工作有不好的印象，要怎麼去突破是一大困難！
還有太多太多我就不列了...
: 4. 什麼樣的個性或特質比較適合從事此職業？
學習能力必須非常非常強，主動學習，
不能把自己流於台灣一般保險經紀人的格局，
存錢也用A商品、避稅也用A商品、什麼都用A商品，
要不斷的替客戶去尋找最適合他的理財規劃商品，
學習如何將客戶的投資風險降到最低、並且給予最多利潤。
口條要好，這除了能幫你把case談成，更能保護好自己，
絕對要能清楚的向客戶表達你所替他做的規劃和操作，
讓他了解商品的本質，明白他必須承擔的投資風險，
如果這點沒做好，以後虧錢很容易出現爭議！
自制能力要強，充分的善用自己的時間，
不要以為自己是老闆，每天在家裡睡大頭覺到中午，
要一邊充實自己，一邊替客戶服務。
etc...........
: 5. 有可能兼職嗎？
完全看個人，
我是建議全職，做什麼要像什麼，
這個碰一點、那個碰一點，這樣兩邊都會做不好。
: 6. 如果要往這方面發展 CFP CFA 或 FPS 三者中哪個先考會比較好呢？
證照是加分不是絕對，
做IFA其實管道資訊相對重要，
如果真的要挑一張，那應該是CFP吧...
: 懇請各位大大不吝分享 感恩～
沒有很認真回，有想要了解詳情再私底下問我吧！
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