關於 虛擬銀行 洗黑錢 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

你諗吓你適唔適合呢份工？

Fintech 平時聽就聽得多，但Regtech你又聽過未？

RegTech全寫為 Regulatory Technology。自從發生咗金融危機後，銀行需要投放更多資源落監管方面，避免危機再次發生。

其中一個監管嘅例子：銀行需要做好KYC (Know Your Customer)，防止有人洗黑錢。但總無可能全部人手檢查，加上宜家基本上一部手機搞掂晒，無乜必要都唔想落分行。

所以需要引入科技幫手，例如「機器可讀」(machine-readable)。平時大家申請虛擬銀行都會涉及Regtech...

但啱啱大學畢業，做Regteh又啱唔啱？有無伏？需求大唔大？

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香港資訊科技商會榮譽會長方保僑接受 ezone.hk 訪問時指出，個人方面大部分市民都應該夠用，最大影響的應該是收藏電話卡號碼的收藏家。他估計，電訊商日後或會推出容量較大、使用時期較長的電話卡方便市民使用；而企業方面的影響則較大，方生指不少公司都反映 25 張電話卡並不足夠。如有業界做軟件開發需用電話卡試台，或需用到過百張以上的電話卡。企業固然可以另外開公司用以購買電話卡，但成本上並不划算，屆時或只能登記月費卡才能解決問題。

不過，方生較爲擔憂的是政府要求市民以 eKYC（Electronic Know-Your-Customer，電子化認識你的客戶）認證系統來遙距登記個人資料。這套系統多為虛擬銀行使用，但近日就出現漏洞，如有騙徒將自己的容貌貼到他人的身份證上，以虛假身份利用 eKYC 成功開立銀行戶口，之後申請貸款甚至是洗黑錢，涉款約 320 萬。另一方面，販賣電話卡的商戶亦需花額外成本添置這套系統，或令部分小商戶退出市場。雖然政府亦提供「智方便」這個選擇，但現時「智方便」只有約 30 萬用戶，市民選用需特地下載較為麻煩。

涉盜用他人身分證開戶騙取320萬　3人被捕
💡明報新聞：https://bit.ly/34xXrwM

呢啲cases真係無乜得避...先前有讀者都舐過嘢嚟問我意見，銀行唔批信用卡再睇TU先知自己原來有筆貸款一直無還，但唔係佢借...

要避都唔係無法，環聯TU付費服務，有更新提示。但每月要HK$280🥲詳情：mrmiles.hk/tu-full-report/

仲有方法...一係開晒啲戶口佢等人無得盗...🤦🏻‍♂️

//警方表示，近年不少銀行接受用戶透過手機應用程式申請開立戶口，用戶只需拍攝身分證照片，再傳送自己容貌的自拍照，供程式核對即可開戶。集團自去年11月至今年4月，利用盜竊或其他途徑所得的他人身分證及個人資料，加上自己的容貌，製作虛假身分證，再在兩間傳統銀行及一間虛擬銀行的手機應用程式申請開立戶口。共有7人的身分被集團盜用製作假證，其中5次成功開戶。集團再利用該戶口申請貸款、申請信用卡作現金透支甚至清洗黑錢，其中成功騙取30萬元。連同其他企圖騙取的金額，共涉款320萬元。//

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